Portföljutveckling - April

Portföljen har stigit väldigt snabbt under den senaste månaden, men jag är ödmjuk inför vetskapen om att den kan sjunka lika snabbt igen. 
Den 28 mars visade portföljen ett marknadsvärde på 521.449 kronor och idag visar den en summa på 569.201 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 47.752 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 9,16%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                      

Investeringssparkonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
319.193	356.560	12,11	37.431

Kapitalförsäkringskonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
153.580	189.043	23,09	35.463

Fonder

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
21.224	23.598	11,19	2375

Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

493.977                    569.201                        15,56                      75.269                                                      

Preem Mastercard

En kostnad som jag inte alls har tagit tag i tidigare har varit årsavgiften för mitt Mastercard via storbanken. Jag betalade 250 kronor för ett plastkort varje år trots vetskapen om att det fanns billigare alternativ eller till och med gratis alternativ. 

Jag har nyligen bytt till Preem Mastercard, det är ett kreditkort via Ikano Bank, som erbjuder mycket bättre villkor. Planen är att jag aldrig kommer utnyttja själva krediten på kortet. Jag kommer istället att föra över pengar i slutet av varje månad som är avsatta för konsumtion. Jag kommer inte föra över hela min budget för konsumtion till Preemkortet då jag behöver ha kvar en viss summa på kontonumret hos min bank som är kopplat till swish. 

I och med detta kommer jag nu spara 250 kronor om året. Preem Mastercard har även 0,5% cashback på alla genomförda köp samt 1,6% sparränta på insatt kapital upp till 15.000 kronor. Det finns dock ett stort minus och det är att de tar en avgift på 2% av beloppet vid uttag via automat, med en lägsta summa på 35 kronor.   

Jag räknar med att aldrig ta ut pengar via automat. Skulle det krisa och jag behöver kontanter kommer jag att ta ut det utöver beloppet när jag handlar i affären. Enligt dagens beräkningar kommer jag att få ut cirka 240 kronor i cashback samt en snittsumma på cirka 40 kronor via sparräntan om året. 

Det är inga gigantiska summor.. men istället för att bli 250 kronor fattigare varje år kommer jag istället att tjäna cirka 280 kronor per år. Jag har dock inte utforskat användarvänligheten i att betala räkningar via kortet. Skulle det vara smidigt ökar det återbäringen för cashback markant. 

Utgiftsöversikt

Då var det dags för ännu en genomgång av mina fasta utgifter. Jag försöker se över detta en gång om året, runt sommartiderna. Vilka utgifter har höjts respektive sänkts under årets lopp och finns det något som jag aktivt kan göra för att göra ytterliga besparingar?

Som det går att utläsa i tabellen ovan har mina fasta kostnader ökat från föregående år med 147 kronor i månaden. Den största ökningen står hyran för och den största kostnadsreduktionen står min djurförsäkring för. 

En ny fast kostnad har tillkommit, nämligen Netflix, det är helt klart värt pengarna än så länge. Stående utgifter som jag i framtiden kan tänka mig att slopa helt är A-kassan samt välgörenheten, men i dagsläget kommer jag fortsätta med dessa. 

Kvartalsavstämning 1

Kursutveckling

Jag ligger strax under mitt jämförelseindex SIX30 Return Index, men jag är ändå väldigt nöjd med en kursutveckling på 11% (inklusive utdelningar) redan under första kvartalet. Jag är dock beredd på att portföljen lika gärna kan visa röda siffror redan nästan månad. 

Jag vill dock göra ett tillägg om att portföljen sedan slutet av mars har stigit ytterligare 3%.

Utdelningar
Jag har ett inofficiellt mål om att uppnå en sammanlagd utdelning på 20.000 kronor för år 2019, med det sagt har jag än så länge uppnått målet med 15,02%.

Totalt har jag betalat 209,69 kronor i utländsk källskatt. Tyvärr är Avanza väldigt långsamma med återbetalningen av källskatten så jag förväntar mig denna återbäring först om tre år...

• Januari: 424,39:-
• Februari: 665,16:-
• Mars: 1914,32:- 

      - Totalt: 3003.87:-

Investeringar

Jag har totalt investerat för 34.341 kronor inklusive utdelningar under det första kvartalet för året. Av denna summa har jag utnyttjat min kredit med 363,36 kronor. 

Bolag som jag har inhandlat är:

Aktie	Antal
Latour	5
XACT Högutdelande	5
Öresund	4
Realty Income	5
Walt Disney	3
Telia	14
Investor	2
Industrivärden	3
Swedbank	12
Northwest Healthcare	36
Boston Pizza	23
Orkla	41
Castellum	6
Handelsbanken	5
Axfood	3
Kone	6
K2A pref.	9
Klövern pref.	4
Akelius pref.	2

Fråga Avanza!

Fråga:

Svar:

Jag har länge önskat att utdelningarna från mina amerikanska och kanadensiska bolag ska synas i funktionen som räknar ut kommande utdelningar för året. Jag har dock ingen aning vad som gör tillförlitlig data så dyr? 

Investeringar och Sparande - Mars

I mars sparades det 11.511,32:- inklusive utdelningar. Av dessa investerades det för 9934:- inklusive krediten. 

På grund av några sjukdagar förra månaden kunde jag inte spara fullt lika mycket som tidigare månader. Men jag är ändå väldigt nöjd! Jag hade även några kronor innestående på några konton i mitt "Pengar Online projekt" som jag plockade ut och kunde investera. Det som är gråmarkerat i listan nedan är sparande utanför min portfölj. 

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 263,20 kronor baserat på 2019 års siffror och dagens växelkurser. Jämfört med förra månadens utdelningsökning blev det en väldigt låg siffra för mars, dock hoppas jag att dessa inköp ska kunna stå för saftiga utdelningshöjningar i framtiden. 

• Lön 8500:-
• Pengar Online 97:-
• Utdelningar 1914,32:- (källskatt -100,32:-)
• Kredit -101,54:-

• Extra skatt 200:-
• Nöjeskonto 500:-
• Buffertkonto 500:-

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto

Investeringssparkonto - 1851:-
Kapitalförsäkringskonto - 7083:-
Fondkonto - 1000:-

Totalt investerat: 9934:- (varav 101,54:- i kredit)

Utdelningar - Mars

Jämfört med samma månad föregående år har mina utdelningar minskat med hela 28,13%. Det beror på att utdelningarna från både Swedbank och Handelsbanken delas ut i april istället för mars. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (100,32:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år.


År 2019

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Axfood                                       574:-
Castellum                                  393,45:-            
K2A pref.                                   190:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             52,42:-

Realty Income                           41,48:- 

Northwest Healthcare               59,84:-
Microsoft                                   51,09:-
Unilever                                     60,48:-
VF Corp                                    65,68:-
Kone                                         398,43:-
Castellum                                  27,45:-

-
Totalt: 1914,32:-


År 2018

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Axfood                                       490:-
Castellum                                  307,40:-            
K2A pref.                                   125:-
Handelsbanken                          787,50:-
Swedbank                                  416:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             48,10:-

Realty Income                           35,77:- 

Northwest Healthcare               54,10:-
Microsoft                                   41,51:-
Unilever                                     54,65:-
VF Corp                                    52,59:-
Kone                                         250,94:-

-

Totalt: 2663,56:-