Utländsk källskatt - endast 84,3% tillbaks

Jag loggade in på Avanza och läste meddelandet ovan. Jag blev ganska besviken att Avanza inte kunde leverera 100% återbäring av källskatten..

   Jag gick in på min KF, klickade på fliken transaktioner, fyllde i utländsk källskatt under 
   fliken transaktionstyp och sökte sedan hur mycket jag har betalt under år 2017.   

   Sammanlagt betalade jag 132,06 kronor. 

   Förutom en förlust om potentiell avkastning under tre års tid gick jag även miste om       
   15,06  kronor. Nu är det inga stora summor, dock blir jag orolig över hur det kommer att 
   se ut om några år då summan för min betalda källskatt har ökat markant. 

   Jag räknade ut att jag egentligen har fått tillbaks cirka 88,6%, så jag vet inte hur Avanza 
   har räknat riktigt. 

Utdelningar vs. Fasta utgifter

Under år 2019 mottog jag totalt 22.252 kronor i utdelningar. Det motsvarar ungefär 1854 kronor i månaden om jag skulle börja räkna det som en inkomst. Mitt mål är att utdelningarna ska täcka alla mina fasta utgifter, vilket är 7857 kronor i dagsläget. 
_________________________

Fasta månadsutgifter:

Poseidon (hyra) 5662:-

CSN 607:-

Tele2 179:-

IF djurförsäkring 144:-

Folksam 184:- 

Skellefteå El ~122:-

Boxer (bredband) 159:-
Netflix 109:-

Specsavers 132:-

A-kassa 116:-

Göteborgs Energi ~151:-

Frisktandvård 42:-

Välgörenhet 250:-

Totalt: 7857:- 

_________________________

Som det går att läsa under fliken Målsättning  är tanken att jag ska fortsätta att arbeta, men på mina villkor. Lönen som jag jobbar ihop ska alltså täcka matkostnader samt nöjen och utdelningarna ska täcka mina räkningar varje månad. Min sambo är klar med sina studier till sommaren och flyttar därefter hem igen. 

Mina fasta månadskostnader kommer då att vara cirka 4653 kronor. Med det sagt har jag alltså uppnått mitt mål med 39,84%. I framtiden kan jag även tänka mig att banta ner mina fasta utgifter för att uppnå mitt mål snabbare. 

Månadens investeringar - Januari

För tillfället har jag investerat klart i min KF, jag kommer enbart att återinvestera utdelningarna som rullar in varje månad. Det innebär att jag inte behöver göra större köp längre utan kan sprida mina inköp med en lägre summa i min ISK. 

Som ni ser blev det ganska många köp, det var längesedan som jag hade fokus på mina svenska aktier så det känns roligt! 

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för ett köp i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev 1 styck aktie i Investor.  

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 431 kronor baserat på 2019/2020 års siffror samt dagens växelkurser.                                                   


Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Investeringssparkonto - 10.711:-
Kapitalförsäkringskonto - 512:-


Totalt investerat: 11.223:- (varav 225,75:- i kredit)

Årets första utdelningar - Januari

Januari har bjudit på en smått fantastisk utdelningsökning. Jämfört med föregående år har mina utdelningar ökat med 159,55%. Det är flera orsaker som har bidragit till ökningen. Främst är det nyinvesteringer under föregående år men även utdelningstillväxt, nya innehav som EPR Properties samt att Clas Ohlson har valt att dela upp sin utdelning. 

- Hur har det gått för er i januari? 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (92,90:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   


År 2020

Aktie                                          Summa
-

Investeringssparkonto:

Klövern pref.                               170:-
Clas Ohlson                                312:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              124,08:- 

Realty Income                            75,24:- 

Northwest Healthcare                123,29:- 
EPR Properties                          106,31:-
Disney                                         99,95:-
Union Pacific                               90,64:-

-
Totalt: 1101,51:- 


År 2019

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Klövern pref.                             150:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             48,91:-

Realty Income                           39,51:- 

Northwest Healthcare               58,44:-
Disney                                       70,09:-
Union Pacific                             57,44:-

-
Totalt: 424,39:-