Portföljutveckling - Juni

Då var det dags för juni månads portföljutveckling, den 1 juni visade portföljen ett marknadsvärde på 692.138 kronor och idag visar den en summa på 696.289 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 4151.  

Från toppnoteringen på cirka 780.000 kronor den 20 februari har portföljvärdet numera minskat med 83.711 kronor, vilket motsvarar -10,73%.

Min kreditskuld ligger fortsatt kvar på -25.702 kronor. Min plan är att börja återbetala skulden, troligtvis blir det mitt fokus i några månader framöver. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månads siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra. Kredit -samt kontantvärdet är ej inräknad i totalsumman av marknadsvärdet.      
                        

Investeringssparkonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
406.031	446.447	9,95	40.416

Kapitalförsäkringskonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
233.983	246.201	5,22	12.218

Fonder

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
3415	3641	6,61	226

Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

643.429                     696.289                        8,22                       52.860         

[Kontant: 7667:-] 
[Kredit: -25.704:-]                                          

Kredit

När börsen föll som mest passade jag på att utnyttja min kreditlina. Istället för att investera lägre summor brett över portföljens innehav valde jag att satsa på Akelius D. samt Nokia. 

Min utnyttjade kredit är i dagsläget 25.705 kronor. Nu när börsen har börjat stiga en aning igen är min tanke att jag ska börja betala tillbaks mina lånade pengar. 

Med det sagt kommer allt mitt sparande i slutet av månaden tillsammans med mina inkomna utdelningar användas för att betala tillbaks mitt lån. Jag kommer däremot återinvestera utdelningarna som kommer från min kapitalförsäkring och skulle något fint köpläge dyka upp så kommer jag givetvis passa på att köpa. 

Rensat i portföljen

Jag har länge tittat över min portfölj och vilka aktier som jag skulle vilja rensa bort. Jag påbörjade en lista i början av pandemins start och senast som jag skrev i listan var den 24 mars. 

Jag började med att rensa i min utländska portfölj och märkte att jag inte följde listan till punkt och pricka, dock väldigt nära.

Jag realiserade en ganska tung förlust på över 50%, strax över 20.000 kronor, i både EPR Properties samt Boston Pizza. Ingen fara på taket, jag resonerade som så att det var innehav som jag inte vill äga långsiktigt så det vara bara att sälja. 

Jag realiserade även en vinst på 20-30% i både Starbucks samt Union Pacific. Mitt innehav i VF Corp sålde jag av med några hundralappar på minus. Jag räknar inte med all utdelning som jag har mottagit i bolagen. 

Boston och EPR var med i min UT-lista, samtidigt som både Starbucks och Union Pacific var med i min BEHÅLL-lista. VF Corp hade jag under rubriken OSÄKER. 

Även om jag kan tänka mig att äga både Starbucks och Union Pacific långsiktigt så valde jag att sälja ändå. Det beror bland annat på att jag vill slimma min portfölj och detta är starten på det. 

Det som alla innehav har gemensamt är att de på något sätt påverkas av pandemin, som jag ser på det iallafall:

VF Corp = sällanköpsvaror, nedstängda butiker med risk för att konsumtion prioriteras bort.
EPR = äger nöjesfastigheter, ingen bra kombination med ett nedstängt samhälle. 
Boston Pizza = stängda restauranger, lika med lägre vinster. 
Starbucks = tänker att kaféer stängs ner, människor vågar sig inte ut trots eventuella restriktioner som lättas i framtiden. 
Union Pacific = mindre resande, risk för att det är en trend som håller i sig ett tag. 

Jag har nu cirka 60.000 kronor som jag kommer att återinvestera, pengarna kommer troligtvis stanna kvar i min utländska portfölj. Jag kommer göra en ny uppdatering när nästa rensning äger rum.

Låna ut aktier för blankning (?) - Avanza

Jag fick detta mejl från Avanza imorse:

Jag har inte hunnit bilda mig en uppfattning om vad jag tycker om det här än, annat att det ändå verkar rätt okej om jag kan tjäna lite extra pengar utan att utsätta portföljen för någon extra risk? 

Investeringar - Maj

Jag har följt min planering från förra månaden om att inte utnyttja min kredit samt sprida mina köpa över flera innehav. Börsen har stigit kraftigt under den gångna månaden och minskat lika kraftigt de senaste dagarna bara. Fortsätter det gå ner under juni månad kommer jag troligtvis köpa fler aktier, men om det stabiliseras en aning eller börjar stiga igen kommer jag nog börja betala tillbaks min kreditskuld. 

Jag har valt att fördela mina innehav i fondportföljen lika och planerar att köpa fonder varje månad ett bra tag framöver som ett komplement till mina övriga aktier. 

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för två olika inköp, fast i samma aktie, i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev totalt 1 aktie i Investor.  

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 205,65 kronor baserat på 2019/2020 års siffror samt dagens växelkurser. 

Jag räknade med 0 kronor i utdelning för Wallenstam, Industrivärden samt Skanska då det är deras senast redovisade utdelningsförslag för i år. Icas samt Investors eventuella utdelning till hösten har jag inte heller räknat med.  
                              

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto

Investeringssparkonto - 7140:-
Kapitalförsäkringskonto - 478:-
Fondkonto - 750:-

Totalt investerat: 8368:- (varav 0:- i kredit)

Utdelningar - Maj

Utdelningarna för maj var ingen munter syn. Jag glad att jag fortfarande är i början av portföljens uppbyggnadsfas och inte börjat använda mig av utdelningarna än. 

Jämfört med föregående år har mina utdelningar minskat med så mycket som 48,05%. Jag har verkligen fått lära mig hur viktigt det är att ha en rejäl buffert vid sidan av när liknande börsfall/slopade utdelningar sker i framtiden. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (103,77:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   



År 2020

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Latour                                       162,50:-
Tele2                                         481,25:-
XACT högutdelande                 442:-
Akelius D.                                 260,50:-

Kapitalförsäkring: 

Realty Income                          79,62:- 
EPR Properties                        112,04:-

Northwest Healthcare              118,35:- 

AT&T                                        194,83:- 
P&G                                         108,08:- 
Starbucks                                 79,04:- 

-
Totalt: 2043,31:-


År 2019

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Investor                                    360:-
ABB                                          383,01:-
Atlas Copco                             160,65:-
H&M                                         318,50:-
Kinnevik                                   195,50:-
Latour                                       315:-
Wallenstam                              118,75:-
Tele2                                         330:-
XACT högutdelande                 660,80:-
Akelius pref.                             160:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                            71,55:- 

Realty Income                          54,14:- 

Northwest Healthcare              78,94:- 

AT&T                                        184,20:- 
P&G                                         78,62:- 
Starbucks                                 54,95:- 
Orkla                                        358,53:- 
Akelius pref.                             50:-

-
Totalt: 3933,14:-

Portföljutveckling - Maj

Då var det dags för maj månads portföljutveckling, den 29 april visade portföljen ett marknadsvärde på 678.937 kronor och idag visar den en summa på 692.138 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 13.201 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 1,94%. 

Portföljen har börjat återhämta sig sakta men säkert. Månaden har dock varit turbulent, med snabba och kraftiga kursändringar. Portföljen har minst sagt pendlat mellan + och - så det har varit en volatil månad. Jag vågar inte riktigt lita på att krisen ännu är över, jag tror att det kommande året fortsatt kommer vara turbulent. 

Från toppnoteringen på cirka 780.000 kronor den 20 februari har portföljvärdet numera minskat med 87.862 kronor, vilket motsvarar -11,26%.

Från föregående månad har låtit bli att öka min kreditskuld, summan ligger kvar på -25.702 kronor.

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månads siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra. Kreditvärdet är ej inräknad i totalsumman av marknadsvärdet.                              

Investeringssparkonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
406.031	441.481	8,73	35.450

Kapitalförsäkringskonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
251.859	247.391	1,80	4541

Fonder

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
3115	3266	4,85	150

Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

661.005                     692.138                        4,71                       31.059         

[Kredit: -25.704:-]