Köp efter senaste försäljningen

Jag var snabb på köpknappen efter min försäljning av Microsoft för några dagar sedan. Jag fick ut nästan 30.000 kronor som investerades i redan befintliga aktier i min kapitalförsäkring med hög direktavkastning. 

Samma summa i Microsoft gav mig cirka 1% i direktavkastning, vilket motsvarade ungefär 294 kronor i utdelning per år. 

Samma summa återinvesterat i aktierna ovan ger mig cirka 1400 kronor i årlig utdelning, baserat på den senaste utdelningen samt dagens växlingskurser. Detta motsvarar en direktavkastning på cirka 4,76%. 

Jag får alltså ut 1100 kronor mer i utdelning varje år nu jämfört med om jag hade haft kvar min investering i Microsoft. Jag får dock inte glömma bort att det kan vara på bekostnad av en potentiell fortsatt värdeökning för Microsoft som jag i så fall går miste om nu. 

Återbäring av källskatten

Jag skickade ett meddelande till Avanza för ett tag sedan och frågade när de brukar informera om återbäringen av källskatten i kapitalförsäkringen. 

Jag fick svaret nedan: 

Jag köpte mina första mina första utländska aktier den 12 juni 2017, det blev då tio stycken Realty Income. Med det sagt kommer jag troligtvis få min första återbäring av källskatten i år. Det blir inga stora summor då jag endast får för halva året samt att jag till en början hade ganska små innehav i min KF. 

Först om några år kommer återbäringen visa en mer betydande summa, något som jag ser fram emot. Det är verkligen synd att Avanza inte har möjlighet att betala ut källskatten snabbare. Det är pengar som jag hade kunnat investera istället för att Azanza ska hålla i de i 3 (?) år! 

Har ni fått besked om vilket datum återbäringen kommer? 

Snöbollseffekt i snöbollseffekten

Eftersom alla mina utdelningar återinvesteras tillsammans med mitt månadsspar från lönen så får jag ingen riktig känsla för hur min återinvestering av utdelningarna ökar på snöbollseffekten för mig.

Därför har jag en tanke om att försöka påverka detta genom ett nytt projekt i min kapitalförsäkring som baseras på projektet som jag skrev om för ett tag sedan. 

Hälften av alla utdelningar som jag har mottagit i min utländska portfölj har investerats i Akelius preferensaktie. Ursprungligen hade jag för avsikt att investera andra hälften också men har nu ändrat mig. Nu är planen att mina kommande utdelningar även kommer få chansen att arbeta för mig i två nya svenska aktier. 

Akelius pref. delar ut i februari, maj, augusti och november. Dessa utdelningsmånader kompletteras väl med mars, april, september samt oktober med hjälp av Telia och Castellum. En del av min idé är även att detta projekt endast ska finansieras av utdelningarna från min kapitalförsäkring. 

Resonemanget kring valen av dessa aktier går i stil med att Telia är en stabil aktie med hög direktavkastning och i Castellum kommer jag troligtvis få ta del av både kurstillväxt samt utdelningshöjningar. 

På detta sätt kommer mina utdelningar snabbare kunna återinvesteras igen som på ett rullande schema och snöbollseffekten kommer därmed bli synligare för mig.

Nytt projekt i kapitalförsäkringen

Under 1 år och några månader har jag investerat all mottagen utdelning i min kapitalförsäkring i fonderna Spiltan Investmentbolag samt Länsförsäkringar Global. Jag har även lagt till mellanskillnaden i mina investeringar för den dragna källskatten. 

Eftersom jag fick så få kronor i utdelning varje månad i min kapitalförsäkring var tanken från början att jag åtminstone kunde återinvestera i fonder för att sätta pengarna i arbete och samtidigt undvika höga courtageavgifter.               

Hur har det då gått? 

Det är en blygsam ökning och jag borde egentligen ge det mer tid, men jag tycker helt enkelt att det är för tråkigt att återinvestera mina utdelningar i fonder. I fortsättningen vill jag göra något mer spännande.

Jag har kommit fram till att jag vill investera i något som går att handla på den svenska börsen för att kunna utnyttja courtageklass Avanza mini. Jag vill även att det jag köper ska dela ut ofta och ha en relativt hög direktavkastning. Mitt val av investering blev Akelius pref. 

Akelius delar ut 5 kronor per preferensaktie fyra gånger om året. Mitt projekt går ut på att löpande fylla på med nya Akelius så fort som jag har fått in tillräckligt med utdelningar som täcker för ett köp. Jag kommer inte fortsätta att lägga ut mellanskillnaden för den dragna källskatten som jag har gjort tidigare. Troligtvis kommer jag istället investera hela källskatten i Akelius när återbäringen väl har inkasserats.  

Jag har börjat med att köpa Akelius för hälften av pengarna efter försäljningen av mina fonder i kapitalförsäkringen.
Den andra hälften kommer jag att investera efter Riksbankens penningpolitiska besked den 20 december. Sänks reporäntan är det möjligt att kursen i Akelius går ner ytterligare. 

Jag köpte i tre olika omgångar och sparade därmed 1 krona i courtage. Jag passade på att köpa (15/11) då kursen låg under 330 kronor, vilket är den lägsta kursen som Akelius har möjlighet att lösa in sina preferensaktier för. 

Mina sju nyinköpta aktier ger en utdelningshöjning om 140 kronor per år. En utdelad summa om 20 kronor per år till en inköpskostnad om 328 kronor ger mig en direktavkastning på nästan 6,10%. 

Uträkning: 20/328=0,06097

Utdelningar i min kapitalförsäkring

Ett flertal gånger i månaden får jag utdelningar som hamnar i min kapitalförsäkring. Det handlar främst om lägre summor i en storleksordning om 30-100 kronor per utdelning och jag räknar med att tilldelas cirka 200 kronor i månaden. Med tanke på att courtagekostnaden för utländska aktieköp oftast är dyrare kan jag inte avsätta en tillräcklig hög summa av min lön för att göra en ny investering varje månad.


För att undvika ett extra skattepåslag genom att flytta över utdelningarna till exempelvis mitt investeringssparkonto, så har jag istället valt att på en gång återinvestera pengarna i Spiltan Aktiefond Investmentbolag och/eller Länsförsäkringar Global Indexnära. Jag turas om att återinvestera utdelningarna i vardera fond varje gång som summan överstiger 100-lappen för att komma undan att pengarna inte arbetar för mig.