Utdelningar - November

Jämfört med november föregående år har mina utdelningar ökat med 15,41%, jag måste ändå säga att jag är nöjd över månadens utdelningar. Jag ser nu fram emot vårens utdelningar, men först ska december dela ut så att jag kan sammanställa helåret.

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (107,96:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   


År 2019


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Akelius pref.                              160:-
Investor                                     180:-
H&M                                          344,35:-
Svolder                                      290,25:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              125,95:- 
Realty Income                            76,39:- 
Northwest Healthcare                123,71:- 
EPR Properties                          108,17:-
P&G                                           100,41:-
AT&T                                          185,29:-
Akelius pref.                                50:-
-

Totalt: 1744,52:- 


År 2018


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Akelius pref.                              150:-
Wallenstam                               112,50:-
Svolder                                      216:-
NCC                                          260:-
Investor                                     128:-
H&M                                          315,25:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              51,49:- 
Realty Income                            39,77:- 
Northwest Healthcare                59,43:- 
P&G                                           71,25:-
AT&T                                          107,87:-
-
Totalt: 1511,56:- 

Portföljutveckling - November

Portföljen har under november månad ökat marginellt. Den 28 oktober visade portföljen ett marknadsvärde på 685.393 kronor och idag visar den en summa på 697.702 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 12.309 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 1,80%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                              


Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 352.011
  411.378
16,87
59.367

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 237.205
 286.038
 20,59
 48.832

Fonder
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 242
 286
 18,20
 44


Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
589.458                     697.702                        18,36                      108.243           

[Kredit: -9990:-]                                          

Preem Mastercard
















För en tid sedan skrev jag ett inlägg om hur jag resonerade innan jag bytte till Preem Mastercard. Min andra återbäring för augusti, september och oktober har nu mottagits i form av en check i brevlådan. Det går att lösa in checken till kreditkortet via nätet.

Summan av min andra utbetalning visar 88 kronor. Jag måste säga att jag får samma känsla som vid en utdelning från min aktieportfölj. Jag har dragit kortet vid köp som jag ändå hade utfört, men istället för att det kostar mig pengar i form av årsavgifter, får jag nu betalt för det.   

Jag har sparat en avgiftskostnad på 125 kronor (från mitt tidigare Mastercard) och samtidigt tjänat 181 kronor på mitt nya kort. 

Investeringar och sparande - Oktober

Jag utnyttjade min kredit vid köpet av Nokia och kommer därför inte redovisa den affären när jag nu sammanställer månadens siffror. I efterhand kan jag tycka att jag fyllde på i Nokia alldeles för tidigt, men det är ju lätt att säga med facit i hand.        

Jag fokuserar just nu på att komma upp i en investerad summa om 20.000 kronor i 3M. När detta är uppfyllt, förhoppningsvis nästa månad, kommer jag nog börja fokusera på mina svenska innehav igen.

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för ett köp  i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev 13 stycken aktier i Telia. 

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 588 kronor baserat på 2018/2019 års siffror samt dagens växelkurser. Sampo kommer att sänka sin kommande utdelning, därför har jag räknat på 2,1 € som ligger i det lägre spannet av deras föreslagna utdelning.                                                                


Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto


Investeringssparkonto - 1516:-
Kapitalförsäkringskonto - 11.214:-


Totalt investerat: 12.201:- (varav 16,90:- i kredit)

Utdelningar - Oktober

Jämfört med oktober föregående år har mina utdelningar ökat med 181,11%, det är bolag som valt att dela upp sin utdelning halvårsvis, organsikt utdelningstillväxt samt kontinuerliga investeringar under året som har bidragit till denna ökning. Jag är väldigt nöjd med månadens utdelningar! 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (80,59:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   


År 2019


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Klövern pref.                              170:-
Telia                                           354:-
Tele2                                          385:-
Wallenstam                               124,45:-
Atlas Copco                              160,65:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              128,21:- 
Realty Income                            77,61:- 
Northwest Healthcare                125,80:- 
EPR Properties                          109,89:-
Union Pacific                              95,83:- 
Telia                                            81,42
-

Totalt: 1812,86:- 


År 2018


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Klövern pref.                              150:-
Telia                                           287,50:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              51,91:- 
Realty Income                            39,22:- 
Northwest Healthcare                59,38:- 
Union Pacific                              61,59:- 
-
Totalt: 644,90:- 

Portföljutveckling - Oktober

Portföljen har under oktober månad fortsatt att öka. Till skillnad från övriga månader har jag  utnyttjat min kredit ovanligt mycket denna månad. Tanken är att jag ska betala av min kredit lite i taget, men i dagsläget har jag inte bråttom med det då jag fortfarande kan låna upp till 20.000 kronor med 0% i ränta. 

Den 29 september visade portföljen ett marknadsvärde på 665.999 kronor och idag visar den en summa på 685.393 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 19.394 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 2,91%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                              

Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 341.469
  397.547
16,40
55.988

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 236.201
 287.567
 21,75
 51.367

Fonder
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 242
 279
 15,25
 37


Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
577.912                     685.393                        18,60                      107.392           

[Kredit: -9920:-]                                          

Nokia...















Jämfört med Ericssons solskensrapport som släpptes häromdagen presenterade Nokia inte alls en lika munter läsning. Jag tror fortsatt på Nokias förmåga att skapa en konkurrenskraftig produkt gällande den kommande 5G utrullningen, dock verkar det nu som att de halkar efter både Ericsson, och Huawei? 

Nokias aktie tappade hela 1/4 av sitt aktievärde idag, 25% rätt ner i soptunnan. Jag känner mig såklart frustrerad då jag köpt Nokia i omgångar de senaste två åren ungefär. Nokia sänkte bland annat sin prognos för 2019/2020 samt slopade de två nästkommande kvartalsutdelningarna. 

När jag läste rapporten imorse väntade jag mig ett kursfall med cirka 10 kronor/aktien. Jag hamnade ganska nära och aktien föll 12,27 kronor. Jag tycker att det är en överreaktion av marknaden och passade på att utnyttja min kredit för att köpa ytterligare 200 aktier till ett pris av 37,85 kronor per aktie. Det är friskt vågat av mig men jag väljer att fortsätta tro på Nokia och tänker att jag får ha tålamod i 2-3 år till. 

Jag ser Nokia främst som ett tillväxtcase och anser att det är en märkbart mer riskfylld investering jämfört med många av mina övriga aktieinnehav. 







Projekt Snöbollseffekt

Mitt projekt "snöbollseffekt i snöbollseffekten" börjar närma sig en en självgående fas. Snöbollen rullar snart av egen kraft utan att jag behöver tillsätta ny fart i form av ytterligare investeringar.

Jag kommer dock göra några fler köp i både Sampo och 3M innan jag känner mig helt nöjd med mina innehav i Kapitalförsäkringen. 

Mitt mål har varit att jag varje månad ska få en sammanlagd utdelning som ska täcka ett nytt aktieköp inom ramen av mini-courtaget på en krona. För att uppnå detta behöver jag alltså få en summa på cirka 598 kronor varje månad. 

I dagsläget köper jag i två olika aktier, Telia och Castellum, men planen är att utöka med fler aktier i framtiden. Jag passade även på att köpa ett par aktier i Akelius för ett tag sedan då kursen befann sig under inlösenvärdet på 330 kronor. Även dessa aktier är köpta av pengar som kommer från utdelningar.

Lista över alla köp med hjälp av utdelningarna i min kapitalförsäkring:


Castellum












Telia










Akelius

Investeringar och sparande - September

Jag har genomfört en del förändringar i portföljen under månaden som varit. Jag har sålt både Kinnevik och NCC, samt tagit in 3M. Jag redogjorde försäljningarna här och här. Jag kommer därför inte ta med köpen från den 18/9 samt 23/9 i beräkningen när jag sammanställer månadens siffror nu. 

Jag har för övrigt uppnått mitt kortsiktiga mål om att investera 20.000 kronor i samtliga av mina månadsutdelare. Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen kommer förhoppningsvis täcka ett köp i månaden i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten"

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 1019 kronor baserat på 2018/2019 års siffror samt dagens växelkurser.                                                                 



Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto


Fondkonto








Investeringssparkonto - 6414:-
Kapitalförsäkringskonto - 9787:-

Fondkonto - 0:-    


Totalt investerat: 16.201:- (varav 170,39:- i kredit)

Utdelningar - September

Jämfört med september föregående år har mina utdelningar ökat med 30,13%, trots att Clas Ohlson valde att dela ut halva utdelningen i januari. Jag är väldigt nöjd med månadens utdelningar! Jämfört med september 2016 som delade ut 310,50:- så är det ändå en makalös utdelningsökning som har skett. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (83,30:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..


År 2019

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
K2A pref.                                   190:-
Clas Ohlson                               234,75:-
Castellum                                  457,50:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                              126,47:- 
Realty Income                            76,30:- 
Northwest Healthcare                124,13:- 
EPR Properties                           87,13:-
Unilever                                      92,76:- 
Microsoft                                     66,11:-
VF Corp                                      75,36:-
Castellum                                   64,05:-
-
Totalt: 1594,56:-


År 2018


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
K2A pref.                                    125:-
Castellum                                   318:-

Clas Ohlson                               468,75:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              51,76:- 
Realty Income                            39,47:- 
Northwest Healthcare                 59,07:- 
Unilever                                      61,59:- 
Microsoft                                     45,25:-
VF Corp                                      56,45:-
-
Totalt: 1225,34:- 

Uppdatering av portföljen - 9 månader

Kursutveckling

Sedan den 1 oktober (idag) har Avanza slutat att visa alla SIX index. Fortsättningsvis kommer jag alltså inte kunna jämför med SIX30 Return Index som jag har gjort tidigare. 
Varför hittar jag inget SIX index?   
Från den 1 oktober 2019 kommer det inte längre vara möjligt att se SIX index på sajten eller i apparna. Anledningen är att vi byter leverantör av kursdata och därför kan vi inte längre visa SIX index."
Om jag har förstått det hela rätt kommer OMXS30GI vara det som närmast liknar mitt tidigare jämförelseindex. Jag vet dock inte om OMXS30GI inkluderar utdelningar?
Jag ligger en bit över jämförelseindexet, OMXS30GI, något som jag ändå är nöjd med. Tre kvartal in på 2019 bjuder portföljen på en 27,17% kursutveckling, vilket innebär en uppgång med 8,4% de senaste tre månaderna. Summan om 128.920 kronor inkluderar alla mottagna utdelningar. 














Utdelningar

Totalt har jag mottagit utdelningar till ett värde av
17.079,46 kronor. Vilket innebär att jag har tilldelats 4003,31 kronor i utdelningar de senaste tre månaderna. Jag har ett inofficiellt mål om att uppnå en sammanlagd utdelning på 20.000 kronor för år 2019, med det sagt har jag än så länge uppnått målet med 85,39% (65,38%).


Jag har betalat så mycket som 763,61 kronor i utländsk källskatt. Tyvärr är Avanza väldigt långsamma med återbetalningen av källskatten så jag förväntar mig denna återbäring först om tre år...

Första kvartalet: 

  • Januari: 424,39:-
  • Februari: 665,16:-
  • Mars: 1914,32:- 
      - Totalt: 3003.87:-

Andra kvartalet:
  • April: 4911,86:-
  • Maj: 3933,14:-
  • Juni: 1227,58:- 
      - Totalt: 10.072,58:-

Tredje kvartalet:
  • Juli: 555,82:-
  • Augusti: 1852,93:-
  • September: 1594,56:- 
      - Totalt: 4003,31:-

Investeringar

Jag har totalt investerat för 114.476 kronor inklusive utdelningar efter de tre första kvartalen av året. Av denna summa har jag utnyttjat min kredit med 2386,60 kronor. 

- Ökad utdelning per år efter alla investeringar: cirka 4928,41 kronor.

Jag kan i efterhand konstatera att jag de senaste tre månaderna har fokuserat på high yield aktier, då mina förväntade utdelningar (efter denna period) väntas öka med cirka 2468,67 kronor. 

Det går att jämföra med att mina väntade utdelningar ökade med cirka 2459,74 kronor det första halvåret, då jag främst investerade i aktier med en historik av hög utdelningstillväxt. 

Det senaste kvartalet har jag sålt både NCC och Kinnevik samt tagit in en ny aktie till portföljen, nämligen 3M. Jag har främst investerat i mina månadsutdelare samt i high yield aktier som exempelvis Sampo, SHB och Telia.