Portföljutveckling - September

Ännu en månad har passerat, den 26 augusti visade portföljen ett marknadsvärde på 725.702 kronor och idag visar den en summa på 737.182 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 11.480 kronor (1,58%). 

Portföljen återhämtar sig sakta och jag är snart tillbaks på samma nivåer som före krisen. Med det sagt är jag ändå beredd på en eventuell börskrasch till beroende på hur krisen utvecklar sig med en potentiell andra våg/presidentval i USA osv. 

                       

Investeringssparkonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
386.727	465.728	20,43	79.001

Kapitalförsäkringskonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
239.327	266.175	11,22	26.848

Fonder

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
4665	5279	13,16	614

Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

630.719                     737.182                       16,88                      106.463         

[Kontant: 124:-]                                       

Topp 10 aktier i min portfölj

Nedan har jag en lista på min 10 största innehav i min portfölj procentuellt sett. Det går att konstatera ganska snabbt att listan består av så mycket som 40% amerikanska aktier. Av mina svenska innehav i listan är hälften investmentbolag. 
Jag känner mig väldigt trygg med alla mina topp 10 innehav och i dagsläget kan jag se mig själv äga dessa under en lång tid framöver. Mitt enda wild card i listan är egentligen Nokia och min approach till Nokia är att de kommer lyckas tjäna pengar inom den annalkande 5G-industrin. 

Endast ett av mina innehav väger tyngre än 5% vilket känns tryggt, jag vill undvika att ta onödiga risker genom att investera för mycket i ett enskilt innehav. 

Äger ni något av dessa företag? 

Utebliven lönehöjning

Jag arbetar inom psykiatrin som verkar inom vård och- omsorgsbranschen. I pressmeddelande på jobbet fick jag nyligen reda på att det finns en risk för utebliven lönehöjning för mig och mina kollegor i år. Skulle Arbetsgivaralliansen, som sköter våra förhandlingar, ändå lyckas förhandla fram en löneökning så är det inte säkert att vi kommer få något retroaktivt. 
Det är flera tusen kronor som vi potentiellt går miste om, trots att övriga kostnader så som mat, hyror, kläder och resor har stigit som vanligt riskerar alltså våra löner att inte hänga med i år och att det blir en skattesänkning nästkommande år är en mindre tröst då detta endast kommer motsvara nån hundralapp i månaden.

Jag hoppas åtminstone att pengarna som uteblir går till något konstruktivt, exempelvis till Corona-vården, eftersom detta är anledningen till den (eventuellt) uteblivna löneökningen. 

Hur har det gått för er? Har ni behövt kompromissa något gällande er lön pga. Corona? 

Preem Mastercard - Återbäring

Återbäringen för maj, juni och juli fick jag i form av en check i brevlådan. Checken löser jag in via nätet direkt till kreditkortet.

Summan för min femte utbetalning visar 131 kronor. Jag har nu haft kortet i strax över ett år och har sammanlagt sparat en avgiftskostnad på 312,50 kronor (från mitt tidigare Mastercard) och samtidigt tjänat 490 kronor på mitt nya kort. 

Den 31/12 mottog jag dessutom en tillgodoränta på 19,20 kronor. Varje månad har jag innestående pengar på kortet som jag för över vid löning och för dessa pengar får jag ränta.  

Totalt har jag alltså sparat och tjänat 821,70 kronor sedan jag införskaffade kortet. 

Vill du läsa om tidigare uppdateringar eller varför jag bytte till Preem Mastercard går det bra att klicka här.

Investeringar - Augusti

Min kreditskuld är numera helt återbetald, vilket känns fantastiskt skönt. Mitt sparande under en ganska lång period framöver kommer gå till en kontantinsats. Det är tråkigt att lägga min portfölj åt sidan, men jag vet att det är för något annat som jag drömmer om! 
Jag kommer fortfarande att återinvestera alla mina utdelningar och förhoppningsvis kan jag avvara en mindre peng  av min lön varje månad till portföljen ändå.  

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för ett inköp i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev totalt 5 andelar i XACT Högutdelande. Jag kommer att fortsätta att köpa denna börshandlande fond för min utdelningar från Kapitalförsäkringen ett tag framöver. 

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 56,60 kronor baserat på 2020 års siffror. 
                              

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto

Investeringssparkonto - 577:-
Kapitalförsäkringskonto - 596:-
Fondkonto - 600:-

Totalt investerat: 1773:- 

Ränteexperiment med kredit

Jag kom på en idé som jag nu vill pröva. Jag började med att öppna ett sparkonto hos Avanza som erbjuder fria uttag. Jag valde Resurs bank som hade 0,60% ränta. Det som jag sedan gjorde var att använda min kredit, både på mitt investeringssparkonto samt kapitalförsäkring, upp till nivån som innefattar 0% av superräntan. 

Jag vill dock ha lite marginal i händelse att börsen går ner och nivån för mina räntefria lån ändras. Därför kommer börja med att låna 15.000 kronor samt 31.000 kronor, möjligtvis gör jag en ny bedömning i framtiden om att lägga till nån tusenlapp. Detta experiment kommer ge mig ytterst lite pengar i form av ränta, så jag ser det mer som en rolig grej att göra!

I dagsläget ser mina villkor ut som följande:

 

Utdelningar - Augusti

Utdelningarna för augusti månad har i skrivande stund redan börjat arbeta i portföljen, jämfört med förra året minskade utdelningarna med 42,19%. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (121,98:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..     

År 2020

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Akelius Residential Prop. D       257,90:-

Kapitalförsäkring:

Realty Income                            152,07:- 

Northwest Healthcare                 111,45:- 
AT&T                                          453,97:- 
P&G                                            95,85:-

-
Totalt: 1071,24:-


År 2019

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Akelius pref.                             160:-
Nokia                                        161,02:-
Tele2                                         900:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              73,74:- 

Realty Income                            54,61:- 

Northwest Healthcare                 96,69:- 
AT&T                                          186,83:- 
P&G                                           100,72:-
Starbucks                                   69,32:-
Akelius pref.                                50:-

-
Totalt: 1852,93:-