Utdelningar - Mars

Mars månad har inbringat en bra utdelningssumma. Jämfört med föregående år har mina utdelningar ökat med 30,24%, trots att Axfood har valt att dela ut hälften till hösten. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (181,32:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   


År 2020

Aktie                                          Summa

-
Investeringssparkonto:
Axfood                                       408,75:-
Castellum                                   507:-
K2A pref.                                    190:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              109,04:- 
Realty Income                            79,06:- 
Northwest Healthcare                118,91:- 
EPR Properties                          111,84:-
VF Corp                                      89,93:-
Unilever                                      97,25:-
3M                                              213,54:-
Microsoft                                     74,08:-
Kone                                           412,63:-
-
Totalt: 2493,28:- 


År 2019

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Axfood                                       574:-
Castellum                                  393,45:-            
K2A pref.                                   190:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             52,42:-
Realty Income                           41,48:- 
Northwest Healthcare               59,84:-
Microsoft                                   51,09:-
Unilever                                     60,48:-
VF Corp                                    65,68:-
Kone                                         398,43:-
Castellum                                  27,45:-
-
Totalt: 1914,32:-

Portföljutveckling - Mars

Jag uppdaterade portföljutvecklingen sent föregående månad, den 2 mars visade portföljen ett marknadsvärde på 695.146 kronor och idag visar den en summa på 601.606 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 93.540 kronor, vilket innebär en kursnedgång på 13,46%. 

Från toppnoteringen på cirka 780.000 kronor den 20 februari har portföljvärdet minskat med 178.394 kronor, vilket motsvarar -22,87%.

Från föregående månad har jag även ökat min kreditskuld ganska rejält, från -10.450 kronor till -22.290 kronor.

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra. Kreditvärdet är ej inräknad i totalsumman av marknadsvärdet.                              

Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 390.808
  373.930
4,32
16.879

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 250.428
 226.349
9,62
 24.080

Fonder
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 1466
 1327
 9,48
 139


Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
642.702                     601.606                        6,39                       41.098         

[Kredit: -22.290:-]                                          

Norska aktier - 25% källskatt














Sedan den 1 januari 2020 har källskatten för norska aktier ändrats från 15% till 25%. Äger du norska aktier kan du undvika dubbelbeskattningen genom att fylla i ett par dokument och skicka till Avanza, dock behöver du göra detta snarast då utdelningssäsongen har dragit igång
(eller det som är kvar av den)...

Jag skickade in mina dokument under gårdagen och räknar med att Avanza hinner behandla mitt ärende innan Orkla låser sin utdelning den 17 april. Förutsatt att de ej ställer in den alternativt skjuter upp utdelningen. 

Hela proceduren var väldigt enkel. Avanza visar på ett pedagogiskt sätt hur du ska göra, du kan klicka på länken här så kan du läsa hur du ska gå tillväga. 

Coronatider

Den senaste månadens nedgångar har slagit hårt på portföljvärdet. Från toppen den 20 februari till dagens datum motsvarar värdeminskningen en summa om cirka 250.000 kronor. 

Jag uppdaterar mig dagligen om utvecklingen i samhället för att hänga med i vad som händer och min hantering av läget gällande börsnedgången har varit neutral. 

Jag har inte gripits av panik. Jag grämer mig en aning över att jag jag påbörjade min deltidstjänst den 1 mars, men än så länge känner jag att det har varit värt att jobba mindre. Jag kommer dock att försöka jobba lite extra framöver, när jag kan och vill. 

Min strategi kvarstår, jag fortsätter att köpa aktier månadsvis av både sparande från lön samt utdelningar. Jag har även börjat utnyttja min kredit, fast väldigt sparsamt. Jag vill endast använda krediten som innefattar 0% ränta och gärna ligga strax under gränsen för att behålla marginalen för ytterligare nedgångar på börsen. I dagsläget ligger maxgränsen på cirka -25.000 kronor och jag har utnyttjat -18.500 kronor.

Jag kommer troligtvis göra en översyn av min portfölj och se efter om jag vill rensa lite, eventuellt ta in nya bolag. 

Investeringar - Februari

Jag köpte efter den första nedgången och med det missade jag tyvärr den andra stora nedgången. Jag försöker ej tajma marknaden, utan jag köper aktier när jag har pengarna. Självklart grämer jag mig en aning att jag inte har haft disciplin nog att spara ihop till en krigskassa. 

Det här blir den sista månaden som jag kommer kunna spara relativt höga summor. Enligt mina beräkningar kommer jag ha ett mycket lågt, nästan obefintligt, sparande fram till åtminstone juni/juli. Jag har gått ner 35% i tjänstgöringsgrad och mina fasta kostnader äter upp ungefär halva inkomsten varje månad. 

Att gå ner i tjänst nu kunde inte vara mer feltajmat, det hade varit grymt att kunna fortsätta månadsspara lite högre summor nu när hela börsen har fallit kraftigt. Fast jag tänker inte gråta över något som kunde ha varit, jag är fortfarande glad över att få jobba i snitt 3 dagar i veckan och ledig resten. 

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för två  inköp i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev 14 stycken aktier i Telia samt 3 stycken Castellum.  

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 443 kronor baserat på 2019/2020 års siffror samt dagens växelkurser.                     
                              

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto


Investeringssparkonto - 9526:-
Kapitalförsäkringskonto - 1066:-



Totalt investerat: 10.592:- (varav 24,50:- i kredit)