Kortsiktigt mål - Uppdatering 6

Jag har nu klarat av alla mina kortsiktiga mål, det tog mig cirka 1,5 år. Nu när jag har klivit över mållinjen är det dags att formulera nya kortsiktiga mål. I dagsläget är det några mål som jag ser som eftersträvansvärda och skulle det dyka upp ytterligare mål i framtiden kommer jag att uppdatera det under fliken målsättning

Tidigare mål: 

Mål 1: Investera 10.000 kronor per innehav i min isk, 27/27 aktier. (Uppnått 25/1-19)
Mål 2: Investera 500.000 kronor. (Uppnått 28/5-19)
Mål 3: Investera 10.000 kronor per innehav i min kf, 14/14 aktier. (Uppnått 27/6-19)                

Nya mål: 

Mål 1: Nå 600.000 kronor i investerat kapital.
Mål 2: Investera 50.000 kronor i mina börshandlade fonder.
Mål 3: Investera 20.000 kronor i mina månadsutdelare samt ta in en ny månadsutdelare.  

Det går att läsa de andra inläggen om mina kortsiktiga mål här om du vill jämföra utvecklingen.
____________________________________________________________________________________


Jag har även fortsatt att köpa i mitt utdelningsprojekt "snöbollseffekt i snöbollseffekten" i min kapitalförsäkring. 

Jag har valt att vara nöjd med mitt innehav i Akelius preferensaktie. Istället för att utöka i Akelius kommer jag i framtiden ta in en ny utdelande aktie, jag tvekar mellan Kinnevik eller Investor. Fram till dess kommer jag att fortsätta att fokusera på Telia och Castellum. 

Jag kommer att köpa varje gång som utdelningarna från min KF täcker ett köp för mini courtaget på 1 krona (strax under 600 kronor). 

Jag vill förtydliga att alla aktier i tabellen nedan enbart är köpta av utdelningarna från min KF. 

 Aktie
 Antal
 Akelius pref.
 10 (10)
 Telia
 56 (14)
 Castellum
 15 (9)

Jag har ett kortsiktigt mål om att varje månad kunna genomföra ett nytt köp (inom ramen av ett mini-courtage köp) med hjälp av utdelningarna. I dagsläget får jag i genomsnitt 311 kronor i månaden efter källskatt i min KF baserat på 2018 års utdelningar. 

Jag behöver alltså dubbla mina utdelningar för att uppnå detta. Hittills i år har jag mottagit 3480 kronor i utdelningar efter skatt i min KF, utslaget över 12 månader motsvarar det 290 kronor i månaden så jag är på god väg. 

Halvårsuppdatering

Kursutveckling

Jag ligger i princip jämsides med mitt jämförelseindex, SIX30 Return Index, något som jag ändå är nöjd med. Ett halvår in på 2019 bjuder portföljen på en kursutveckling om 18,77%, (11%) under det första kvartalet. 















Utdelningar
Totalt har jag mottagit utdelningar till ett värde av
13.076,45 kronor. Jag har ett inofficiellt mål om att uppnå en sammanlagd utdelning på 20.000 kronor för år 2019, med det sagt har jag än så länge uppnått målet med 65,38% (15,02%).


Jag har betalat så mycket som 555,08 kronor i utländsk källskatt. Tyvärr är Avanza väldigt långsamma med återbetalningen av källskatten så jag förväntar mig denna återbäring först om tre år...

Första kvartalet: 

  • Januari: 424,39:-
  • Februari: 665,16:-
  • Mars: 1914,32:- 
      - Totalt: 3003.87:-

Andra kvartalet:
  • April: 4911,86:-
  • Maj: 3933,14:-
  • Juni: 1227,58:- 
      - Totalt: 10.072,58

Investeringar

Jag har totalt investerat för 72.682 (34.341) kronor inklusive utdelningar efter de två första kvartalen av året. Av denna summa har jag utnyttjat min kredit med 2042,62 kronor. 

Ökad utdelning per år efter alla investeringar: cirka 2459,74 kronor.      

Bolag som jag har inhandlat det senaste halvåret är:


Aktie
Antal
Latour
5
XACT Högutdelande
13
Öresund
8
Realty Income
5
Walt Disney
3
Telia
42
Investor
10
Industrivärden
3
Swedbank
12
Northwest Healthcare
36
Boston Pizza
23
Orkla
41
Castellum
12
Handelsbanken
5
Axfood
3
Kone
6
P&G
3
Unilever
6
VF Corp
4
Union Pacific
2
Starbucks
4
XACT Sverige
5
Kinnevik
6
Svolder
16
Skistar
10
Wallenstam
6
Nokia
12
K2A pref.
9
Klövern pref.
4
Akelius pref.
2

Investeringar och sparande - Juni

Trots att det mesta från lönen har hamnat i min semesterkassa så kunde jag ändå investera för en liten slant. Det som är gråmarkerat i listan nedan är sparande för framtida konsumtion.  

Mitt fondkonto rullar på som vanligt. Under månaden har jag även kunnat köpa ett par aktier i Telia, nästa inköp i projektet "snöbollseffekt i snöbollseffekten" kommer bli i Castellum. 

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 173,51 kronor baserat på 2018/2019 års siffror samt dagens växelkurser.               


  • Lön 5000:-
  • Utdelningar 1227,58:- (källskatt -70,81:-)
  • Försäljning 713:-
  • Kredit -162,91:-
  • Extra skatt 200:-
  • Nöjeskonto 500:-
  • Buffertkonto 1000:-


Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto


Fondkonto


Investeringssparkonto - 2542:-
Kapitalförsäkringskonto - 3691:-

Fondkonto - 1000:-


Totalt investerat: 7233:- (varav 162,91:- i kredit)

Utdelningar - Juni

Jämfört med juni föregående år har mina utdelningar minskat med 8,62%. Anledningen till detta är att Atlas Copco delades ut i juni förra året samt att Nokia har valt att fördela sin utdelning till fyra gånger per år (juni, augusti,november,februari)

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (70,81:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år.      


År 2019

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Nokia                                        132,61:-
XACT Sverige                          473,37:-
K2A pref.                                  190:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                            70,88:- 
Realty Income                          53,47:-
Northwest Healthcare              78,13:-
Unilever                                    91,97:- 
Microsoft                                   51,90:-
VF Corp                                    85,25:-
-
Totalt: 1227,58:-


År 2018


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Nokia                                        485,94:-
Atlas Copco                              224:-
XACT utd.                                 314,20:-
K2A pref.                                  125:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                             50,70:-
Realty Income                           38,76:-
Northwest Healthcare                57,94:- 
VF Corp                                     57,48:-
Unilever                                     62,04:-
Microsoft                                    44,05:-
-
Totalt: 1460,11:- 

Portföljutveckling - Juni

Portföljen har rört sig marginellt uppåt den senaste månaden. 

Den 28 maj visade portföljen ett marknadsvärde på 572.732 kronor och idag visar den en summa på 588.084 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 15.352 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 2,68%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                              


Investeringssparkonto
 Inköp   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 326.949
  363.353
11,13
36.404

Kapitalförsäkringskonto

  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 164.820
 199.657
 21,14
 34.837

Fonder
  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 23.024
 25.074
 8,90
 2050


Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
514.793                    588.084                        14,24                      73.219