Paus

Jag har sakta men säkert märkt att jag har förlorat en del av motivationen till att uppdatera inlägg rörande min portföljs utveckling. Jag misstänker att det kan ha att göra med mitt minskade sparande till portföljen det senaste året. Det är inte lika roligt att uppdatera när jag knappt köper några aktier och det blir ganska enformiga inlägg. Jag kommer därför pausa mitt skrivande, kanske gör jag sporadiska uppdateringar och att jag då och då uppdaterar mina stående flikar på bloggen. 

Allt gott till alla som har läst, på återseende! // Frilans

Utdelningar - September

Jämfört med föregående år ökade utdelningarna med 4,45%. Nio månader in på år 2021 har jag sammanlagt fått 22.919,96 kronor utdelat och har härmed slagit mitt tidigare utdelningsrekord, med hela 3 månader kvar på året!  

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (92,22:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..     

År 2021

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Cibus                                         223,29:-
Astra Zeneca                             194,25:-
Castellum                                  569,25:-
XACT Högutdelande                 268:-
Axfood                                       468,75:-

Kapitalförsäkring:
Realty Income                            162,53:- 
Northwest Healthcare                136,32:- 
3M                                              316,05:-
Unilever                                      281,06:- 
Castellum                                   110,40:-
XACT Högutdelande                  57,62:-
Axfood                                        22,50:-
-
Totalt: 2810,02:- 


År 2020

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
K2A pref.                                   190:-
Ica                                             270:-
Castellum                                  526,50:-
XACT Högutdelande                 465,40:-
Axfood                                       399:-

Kapitalförsäkring:
Realty Income                            153,25:- 
Northwest Healthcare                112,98:- 
3M                                              256,90:-
Unilever                                      122,17:- 
Microsoft                                     66,71:-
Castellum                                   91:-
XACT Högutdelande                  36,40:-
-
Totalt: 2690,31:- 

______________________________________________________________________________

Är du intresserad av ett betalkort med möjligheten till 10% cashback? Läs mer här.

Min länk för att få 0,5% cashback:   
https://rocker.com/referral/3f44c8df-d7d2-4094-964e-3837e37c8408

Portföljutveckling - September

Min portfölj har fortsatt att minska i värde under månaden så min resa mot den första miljonen får dröja lite till. Det fjärde och sista kvartalet för året är snart igång. Även om hushållets fokus på sparandet ligger på annat håll i dagsläget så väntar jag mig ändå en del utdelningar som kommer kunna återinvesteras.  

Den 26 augusti visade portföljen ett marknadsvärde på 953.730 kronor och idag visar den en summa på 935.726 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 18.004 kronor (1,89%)

                       
Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
434.525
  618.564
42,35
184.039

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 270.455
 306.249
13,24
35.804

Fondkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
1079
 1188
 10,07
 109

Tillväxtkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
9973
 9725
2,48
248


Totalt alla konton:

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
716.032                     935.726                       30,68                      219.704                                           

[Kredit: -5819:-]   

Investeringar - Augusti

I vanlig ordning gick hela mitt månadssparande till kontantinsatsen för ett framtida hus. Hur mycket som sparades dit går att se via länken ovan. Trots att jag inte har jobbat extra något samt att jag endast arbetar 65% så har jag ändå kunnat spara. Förutom sparandet till kontantinsatsen samt vårt privata sparande så har vi även 4 sparkonton till för olika ändamål.

Jag vet att en klyscha existerar där ute i etern om att det är svårt att spara, och ja till viss del är det väl det, men jag skulle säga att det handlar om egenskaperna disciplin, tålamod och att våga ta eget ansvar över (i detta fallet) sin ekonomi. Jag tror inte att det är själva sparandet som är svårt utan att personen i fråga faktiskt saknar dessa egenskaper. 

Jag fortätter att fokusera på SBB B, då jag vill komma upp in en bra mycket högre summa så är det "oturligt" att kursen har stigit med drygt 30% sen jag började köpa. Jag har även bytt ut lite aktier i Tillväxtkontot (som i dagsläget helt ärligt saknar tillväxt ;). 

Månadens utdelningar från min Kapitalförsäkringen räckte till 2 stycken Axfood och 15 stycken Telia, det blir ett trevligt tillskott i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten"

Investeringssparkonto



Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto



Tillväxtkonto



Investeringssparkonto - 1769:-
Kapitalförsäkringskonto - 1034:-
Fondkonto - 150:-
Tillväxtkonto - 47,09:-

Totalt investerat: 2953:- 

Utdelningar - Augusti

Jämfört med föregående år ökade utdelningarna med 34,70%. Åtta månader in på år 2021 har jag sammanlagt fått 20.109,94 kronor utdelat. Januari är helt klart den sämsta utdelningsmånaden med sina 394,76 kronor och april toppar listan med sina 4747,79 kronor. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (144,30:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..     

År 2021
Aktie                                           Summa
-
Investeringssparkonto:
Akelius Residential Prop. D       255,76:-
Cibus                                          225,11:-     

Kapitalförsäkring:
Realty Income                            162,80:- 
Northwest Healthcare                 137,70:- 
AT&T                                           556,32:- 
P&G                                            105,29:-
-
Totalt: 1442,98:-


År 2020
Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Akelius Residential Prop. D       257,90:-

Kapitalförsäkring:
Realty Income                            152,07:- 
Northwest Healthcare                 111,45:- 
AT&T                                          453,97:- 
P&G                                            95,85:-
-
Totalt: 1071,24:-

______________________________________________________________________________

Är du intresserad av ett betalkort med möjligheten till 10% cashback? Läs mer här.

Min länk för att få 0,5% cashback:   
https://rocker.com/referral/3f44c8df-d7d2-4094-964e-3837e37c8408

Upp till 10% cashback - Rocker















Via bloggen 
Pappabetalar? fick jag upp ögonen för betalkortet via Rocker och han är redan uppe i 10% cashback! Jag signade själv via PB?s länk och har som mål att komma upp i så hög cashback som möjligt, hittills är jag uppe i 1%.

Det är ett prepaid Visa-betalkort och är alltså inte ett kreditkort, om man nu inte väljer att aktivera den funktionen. Jag har tidigare använt Preem Mastercard med 0,5% cashback på varje köp vilket har fungerat bra.

För mig har ändå fördelen med Rocker varit att de har en mycket hög användarvänlighet via appen, inga avgifter, jag slipper krediten, möjligheten att få 
10% cashback/köp upp till 500 kronor i månaden och att det är ett räntekonto i samma app som gör det behändigt att föra över pengar till betalkortet. Överföringen sker via swish och kan göras dygnet runt. 

För varje person som du värvar så får både du och den du värvar 0,5% cashback. Lyckas du uppnå en hög cashback kombinerat med t.ex. Refunder så går det att få riktigt fina rabatter på sådant som man ändå behöver köpa. 

Min länk för att få 0,5% cashback:   

 


Portföljutveckling - Augusti

Det är marknaden som bestämmer och min portfölj har under månaden nedvärderats med några tusenlappar. Jag kommer att fortsätta fylla på i SBB B, min plan är att komma upp i en investerad summa om cirka 25.000 kronor. Det har nu gått ett år med minskade investeringar, sedan vi började spara till en kontantinsats och jag måste säga att jag vill komma upp i en högre investeringsnivå igen snart. 

Den 3 augusti visade portföljen ett marknadsvärde på 965.992 kronor och idag visar den en summa på 953.730 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 12.262 kronor (1,27%)

                       
Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
432.817
  636.293
47,01
203.475

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 270.455
 306.249
13,24
35.804

Fondkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
1079
 1219
 12,96
 140

Tillväxtkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
9949
 9969
0,21
21


Totalt alla konton:

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
714.300                     953.730                       33,52                      239.440                                           

[Kredit: -5819:-]   

Investeringar - Juli

I vanlig ordning gick hela mitt månadssparande till kontantinsatsen för ett framtida hus. Jag har även haft semester och låtit kassan gå till konsumtion, med detta sagt kan jag bara konstatera att investeringarna för juli månad i stort sett har uteblivit. 

Jag hoppas kunna öka mina investeringar en aning framåt hösten/vintern. Jag fortätter att fokusera på SBB B, som ett första steg vill jag uppnå en investerad summa på minst 10.000 kronor. Därefter kommer jag sikta in mig på att öka mitt innehav i Swedish Match. 



Investeringssparkonto


Kapitalförsäkringskonto
0:-


Fondkonto
0:-


Investeringssparkonto - 1085:-
Kapitalförsäkringskonto - 0:-
Fondkonto - 0:-

Totalt investerat: 1085:- 

Utdelningar - Juli

Jämfört med föregående år ökade utdelningarna med 148,80%. Juli är generellt en fattig utdelningsmånad, men skillnaden för i år är att jag köpt in SBB samt att Tele2 delade ut + att utdelningarna drogs in/minskade förra året. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (68,73:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..     

År 2021
Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Cibus                                        196,25:-
SBB D                                       100:-
SBB B                                       37,50:-
Tele2                                          600:-

Tillväxtkonto:
Porsche                                     89,67:- 

Kapitalförsäkring:
Realty Income                           163,14:-
Northwest Healthcare                137,46:- 
-
Totalt: 1324,02:-


År 2020
Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Klövern pref.                             170:-

Kapitalförsäkring:
Realty Income                           158,40:-
Northwest Healthcare               113,37:- 
Union Pacific                             90,39:-
-
Totalt: 532,16:-

Portföljutveckling - Juli

Semestern är över sedan en vecka. Jag kan inte påstå att jag är redo för att överge sommaren riktigt än, som tur är arbetar jag  endast 65% och har en vecka ledigt from onsdag kväll. 
Jag närmar mig min första miljon.. det känns anmärkningsvärt att jag är så nära mitt första stora mål. Samtidigt känner jag mig ödmjuk inför att marknaden kan nedvärdera min portfölj till 500k om det skulle vara så. 

Portföljen har under juli månad 2021 fortsatt att prestera och visar likt föregående månad en ny ATH. Jag kommer att fortsätta fylla på i mina minsta innehav och har nu bytt fokus från Swedish Match till SBB B. Jag uppdaterar portföljen lite sent, utvecklingen visar alltså en månad och några dagar. 

Den 29 juni visade portföljen ett marknadsvärde på 897.420 kronor och idag visar den en summa på 965.992 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 68.572 kronor (7,64%)

                       
Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
432.220
  651.790
50,80
219.570

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 269.411
 303.092
16,57
33.680

Fondkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
1079
 1210
 12,09
 130

Tillväxtkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
9880
 9900
0,20
20


Totalt alla konton:

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
712.590                     965.992                       35,56                      253.400                                           

[Kredit: -5818:-]   

Kontantinsats - Uppdatering

Min senaste uppdatering skrev jag den 21 april och jag har sedan dess både sålt och köpt en hel del, men jag har även hunnit ändra portföljens strategi. Jag har valt att öka riskviljan och sålt alla fonder i portföljen, dock har jag inte valt att tillsätta mer pengar utan ursprungssumman av våra investerade pengar om 100.000 kronor består. Numera innehåller portföljen 82,3% aktier, 10,1% krypto certifikat, 4,1% likvida medel samt 3,5% fonder. 

I portföljen ingår 4 olika fonder och 15 olika aktier. Jag har köpt aktier för mellan 2800 kronor ända upp till 13.500 kronor per innehav. Fonderna har alla ett inköpspris på endast 1000 kronor per fond. 










Grafen ovan visar hur det har gått hittills i år. Grafen går uppåt, dock får jag betala för min strategi i form av volatilitet och tvivel.




Portföljen har ökat i värde med cirka 60.000 kronor de senaste tre månaderna. Huvudparten kommer från ett högt månadssparande, men några tusenlappar har tillkommit i form av värdeökning. 

Portföljen består även av 83.000 kronor i ett räntekonto. Totalt är alltså hela portföljen värd 198.765 kronor och jag måste säga att jag ändå är nöjd över utvecklingen än så länge utifrån det ursprungliga sparandet som är 183.000 kronor. 


Sålda innehav:

(21/1-21/4)
- Beyond Meat +10,60%
- Volkswagen +47%
- Cell Impact +3%
- XACT Norden +11,10%
- XACT Sverige +20,81%

(21/4-21/7)
- Spiltan investmentbolag +23,61%
- AMF småbolag +13,83%
- SPP global +5,23%
- SPP USA +2,97%
- TIN ny teknik +1,73%

- Tattoed chef (1/2) +12,93%
- Facebook +23,93%
- Kindred +26,54%

Investeringar - Juni

Jag har stuvat om lite i portföljen, skalat av i två innehav, sålt av ett innehav samt tagit in två innehav. Det går att läsa om portföljändringen här

Eftersom mitt sparande uteslutande går till annat än portföljen i dagsläget så förlitar jag mig helt på ett högt kassaflöde i form av utdelningar för att kunna köpa nya aktier. Pengarna från försäljningen av Wallenstam har gått till nya innehav med en högre direktavkastning, jag kommer fortsätta att öka i dessa innehav ett tag framöver. 

I vanlig ordning gick hela mitt månadssparande till kontantinsatsen för ett framtida hus. 

Månadens utdelningar från min Kapitalförsäkringen räckte till 47 stycken aktier i Telia, vilket blir ett trevligt tillskott i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten"



Investeringssparkonto


Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto



Investeringssparkonto - 1250:-
Kapitalförsäkringskonto - 1721:-
Fondkonto - 180:-

Totalt investerat: 3151:- 

Utdelningar - Juni

Jag är tre veckor in på min semester och har helt kopplat bort mitt jobb, men även till viss del min aktiehandel. Jag uppdaterar därmed mina siffror gällande juni månads utdelningar väldigt sent.

Jämfört med föregående år har mina utdelningar för månaden minskat med 31,69%. Jag är ändå nöjd och jag börjar sakta se hur mina utdelningar faktiskt börjar visa betydande summor. Jag hoppas att jag för året kommer att nå en utdelningssumma så nära 30.000 kronor som möjligt. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (90,10:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..      

År 2021

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Cibus                                        222,55:-
XACT Sverige                          931,50:-

Kapitalförsäkring: 
Realty Income                          137,02:-
Northwest Healthcare              156,72:-
Unilever                                    277,64:- 
3M                                            307,06:-
-
Totalt: 2032,49:-



År 2020

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Investor                                    432:-
XACT Sverige                          835,80:-
K2A pref.                                  190:-

Kapitalförsäkring: 
Realty Income                          75,38:-
Northwest Healthcare              116,05:-
Unilever                                    85,46:- 
Microsoft                                   70,79:-
VF Corp                                    80,16:-
3M                                             205,59:-
Sampo                                      785,33:-
Investor                                     99:-
-
Totalt: 2975,56:-

Portföljutveckling - Juni

Semestern har dragit igång sedan några dagar tillbaks. Jag tittar mindre och mindre hur börsen rör sig och det i sig är ganska skönt märker jag. Förra månaden trodde jag att min dåvarande sammanställning av portföljen skulle bestå ett bra tag framöver. Men så gjorde jag ändå en portföljändring

Portföljen har under juni månad 2021 fortsatt att prestera och visar likt föregående månad en ny ATH. Framöver kommer jag fortsätta att fylla på i mina minsta innehav och kommer till en början fokusera på Swedish Match.  

Den 27 maj visade portföljen ett marknadsvärde på 871.652 kronor och idag visar den en summa på 897.420 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 25.468 kronor (2,96%)

                       
Investeringssparkonto
 Inköpspris   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
430.552
  591.176
37,31
160.624

Kapitalförsäkringskonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 269.411
 294.843
9,44
25.431

Fondkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
929
 999
 7,53
 70

Tillväxtkonto
 Inköpspris  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
10.000
 10.402
4,03
402


Totalt alla konton:

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
710.892                     897.420                       26,24                      186.528                                           

[Kredit: -5847:-]