Portföljutveckling - December

Det har nu gått en månad sedan jag senast presenterade utvecklingen för min portfölj och börsen har på allvar börjat visa röda siffror. Jag fortsätter att handla månadsvis och följer med börsen i nedförsbacken, på lång sikt bör denna strategi löna sig.  

Den 27 november visade portföljen ett marknadsvärde på 443.586 kronor och idag visar den en summa på 434.696 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 8890 kronor, vilket innebär en kursnedgång på 2,00%. 

Om ni vill jämföra varje enskilt konto mot föregående månads siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.     

Investeringssparkonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
309.228	295.657	4,39	13.571

Kapitalförsäkringskonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
122.688	124.262	1,28	1573

Fonder

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
16.223	14.777	8,92	1447

Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

448.139                    434.696                       3.00                        13.443                                                       

Snöbollseffekt i snöbollseffekten

Eftersom alla mina utdelningar återinvesteras tillsammans med mitt månadsspar från lönen så får jag ingen riktig känsla för hur min återinvestering av utdelningarna ökar på snöbollseffekten för mig.

Därför har jag en tanke om att försöka påverka detta genom ett nytt projekt i min kapitalförsäkring som baseras på projektet som jag skrev om för ett tag sedan. 

Hälften av alla utdelningar som jag har mottagit i min utländska portfölj har investerats i Akelius preferensaktie. Ursprungligen hade jag för avsikt att investera andra hälften också men har nu ändrat mig. Nu är planen att mina kommande utdelningar även kommer få chansen att arbeta för mig i två nya svenska aktier. 

Akelius pref. delar ut i februari, maj, augusti och november. Dessa utdelningsmånader kompletteras väl med mars, april, september samt oktober med hjälp av Telia och Castellum. En del av min idé är även att detta projekt endast ska finansieras av utdelningarna från min kapitalförsäkring. 

Resonemanget kring valen av dessa aktier går i stil med att Telia är en stabil aktie med hög direktavkastning och i Castellum kommer jag troligtvis få ta del av både kurstillväxt samt utdelningshöjningar. 

På detta sätt kommer mina utdelningar snabbare kunna återinvesteras igen som på ett rullande schema och snöbollseffekten kommer därmed bli synligare för mig.

Missmod?

I bilden visas en kommentar som jag skrev i ett av Frihetsmaskinens inlägg. 

I kommentaren gjorde jag en ganska ruff huvudräkning och kände mig genast nedslagen. Det skulle alltså ta mig ett decennium att uppnå mitt mål tänkte jag. 

I det långa loppet är 10 år faktiskt inte alls lång tid, men det är otroligt länge för en som helst vill gå ner i tjänst redan imorgon.

Jag har heller inte räknat med att mina fasta utgifter med stor sannolikhet kommer att öka i framtiden. 

Uppgivenhet, missmod, nedslagen, hopplöshet.. ge mig gärna fler synonymer på känslan som uppstod.





Men jag har i efterhand gjort en mer exakt prognos med hjälp av z2036 sparkalkylator för att reda ut mer exakt hur lång tid det faktiskt kan tänkas ta innan mitt mål är uppnått. 

Jag har räknat med en startsumma på 445.000 kronor och utgår vi ifrån start år 2019 skulle jag ha uppnått mitt mål år 2026. Ja, 3 år mindre än min första prognos.. känns lite bättre nu.

I dagsläget har jag räkningar på cirka 7550 kr i månaden, men har i exemplet ovan räknat med att dela kostnaden på två när min sambo flyttar hem igen. Med den beräkningen hade jag egentligen uppnått mitt mål efter 6 år då räkningarna delat på två knappt blir 4000 kr. Jag har dock räknat med att ha 5000 kr i fasta utgifter för att bistå mig själv med lite marginalutrymme för säkerhetens skull. 

Hur skulle det då se ut om min sambo redan bodde hemma och vi delade alla kostnader på två? 

I exemplet ovan har jag räknat med att kunna spara 12.000 kr i månaden av min lön och prognosen ser då genast lite bättre ut. Jag kommer i så fall ha uppnått mitt mål efter cirka 5 år vilket inte är så himla farligt ändå. 

Har ni räknat på en eventuell prognos tills ert mål är uppnått? Har ni någon gång känt missmod gällande ert sparande? 

Investeringar och Sparande - November

Utan att veta om utdelningen kommer att höjas, sänkas eller lämnas oförändrad för år 2019 så har jag denna månad fokuserat på att investera i aktier med hög direktavkastning. Vad jag valde att fokusera på förra månaden kan du läsa här. För första gången på över ett år har jag även handlat aktier i min kapitalförsäkring, nämligen Sampo.

I november sparades det sammanlagt 10.376,28:- inklusive utdelningar. Av dessa investerades det för 7676,28:- exklusive krediten. Det som är gråmarkerat i listan nedan är sparande utanför min portfölj. 

Jag har även sålt fonder i min kapitalförsäkring till ett värde av 4374,26:-, jag köpte Akelius preferensaktier för 2301:-, resterande pengar investerar jag efter den 20 december. Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 525 kronor baserat på 2018 års siffror. 

• Lön 6000:-
• Utdelningar 1462,12:-
• Pengar online 214,16:- 
• Kredit -36,25:-

• Extra skatt 200:-
• Nöjeskonto 500:-
• Buffertkonto 2000:-

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto

Investeringssparkonto - 3152,16:-
Kapitalförsäkringskonto - 3560,37:-
Fondkonto - 1000:-

Totalt investerat: 7712,53:- (varav 36,24:- i kredit)