Frilansportföljen : juli 2019

Portföljutveckling - Juli

Juli blev en helt okej månad med facit i hand. Många delrapporter har släppts under månaden och majoriteten av mina bolag har visat bra siffror.

Den 29 juni visade portföljen ett marknadsvärde på 588.084 kronor och idag visar den en summa på 621.855 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 33.771 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 5,74%.

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.

Investeringssparkonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
333.430	378.989	13,66	45.558

Kapitalförsäkringskonto

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
170.567	215.755	26.49	45.189

Fonder

Inköp	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
24.224	27.111	11,92	2886

Totalt alla konton

Inköp Marknadsvärde Avkastning % Avkastning

528.221 621.855 17,73 93.634

Sälja eller behålla - Microsoft

I början av juli 2017 köpte jag mina första aktier i Microsoft och kursutvecklingen har minst sagt sett positiv ut sedan dess. I min portfölj är det Microsoft som har haft den högsta värdeökningen procentuellt sett och i dagsläget ligger direktavkastningen på ynka 1,35%.

Skulle jag sälja och ta hem vinsten om 7493 kronor så motsvarar det så mycket som 29 år i utdelningar, baserat på dagens växlingskurser, inga återinvesteringar samt att utdelningen ej höjs. Det känns helt klart lockande att sälja nu och investera i något med en högre direktavkastningen plus tillväxtpotential.

Kursen har under de senaste 20 åren i princip gått i sidled med en explosion uppåt runt 2015, som det går att utläsa i grafen ovan. Jag som är en långsiktig investerare kommer låta mina pengar fortsätta att växa i Microsoft under nästkommande 20 åren.

Kortsiktigt sett känner jag mig ej orolig då Microsoft släppte en grym rapport igår vilket resulterade i att 15 stycken analyshus höjde riktkursen. Långsiktigt sett är jag ännu mindre orolig då jag tror på Microsofts starka varumärke och att de fortsätter leverera utdelningshöjningar samt en positiv kursutveckling även i framtiden!

Har ni någon gång sålt för för att ta hem vinsten?

Kortsiktigt mål - Uppdatering 6

Jag har nu klarat av alla mina kortsiktiga mål, det tog mig cirka 1,5 år. Nu när jag har klivit över mållinjen är det dags att formulera nya kortsiktiga mål. I dagsläget är det några mål som jag ser som eftersträvansvärda och skulle det dyka upp ytterligare mål i framtiden kommer jag att uppdatera det under fliken målsättning.

Tidigare mål:

Mål 1: Investera 10.000 kronor per innehav i min isk, 27/27 aktier. (Uppnått 25/1-19)
Mål 2: Investera 500.000 kronor. (Uppnått 28/5-19)
Mål 3: Investera 10.000 kronor per innehav i min kf, 14/14 aktier. (Uppnått 27/6-19)

Nya mål:

Mål 1: Nå 600.000 kronor i investerat kapital.
Mål 2: Investera 50.000 kronor i mina börshandlade fonder.
Mål 3: Investera 20.000 kronor i mina månadsutdelare samt ta in en ny månadsutdelare.

Det går att läsa de andra inläggen om mina kortsiktiga mål här om du vill jämföra utvecklingen.
____________________________________________________________________________________

Jag har även fortsatt att köpa i mitt utdelningsprojekt "snöbollseffekt i snöbollseffekten" i min kapitalförsäkring.

Jag har valt att vara nöjd med mitt innehav i Akelius preferensaktie. Istället för att utöka i Akelius kommer jag i framtiden ta in en ny utdelande aktie, jag tvekar mellan Kinnevik eller Investor. Fram till dess kommer jag att fortsätta att fokusera på Telia och Castellum.

Jag kommer att köpa varje gång som utdelningarna från min KF täcker ett köp för mini courtaget på 1 krona (strax under 600 kronor).

Jag vill förtydliga att alla aktier i tabellen nedan enbart är köpta av utdelningarna från min KF.

Aktie	Antal
Akelius pref.	10 (10)
Telia	56 (14)
Castellum	15 (9)

Jag har ett kortsiktigt mål om att varje månad kunna genomföra ett nytt köp (inom ramen av ett mini-courtage köp) med hjälp av utdelningarna. I dagsläget får jag i genomsnitt 311 kronor i månaden efter källskatt i min KF baserat på 2018 års utdelningar.

Jag behöver alltså dubbla mina utdelningar för att uppnå detta. Hittills i år har jag mottagit 3480 kronor i utdelningar efter skatt i min KF, utslaget över 12 månader motsvarar det 290 kronor i månaden så jag är på god väg.

Halvårsuppdatering

Kursutveckling

Jag ligger i princip jämsides med mitt jämförelseindex, SIX30 Return Index, något som jag ändå är nöjd med. Ett halvår in på 2019 bjuder portföljen på en kursutveckling om 18,77%, (11%) under det första kvartalet.

Utdelningar
Totalt har jag mottagit utdelningar till ett värde av 13.076,45 kronor. Jag har ett inofficiellt mål om att uppnå en sammanlagd utdelning på 20.000 kronor för år 2019, med det sagt har jag än så länge uppnått målet med 65,38% (15,02%).

Jag har betalat så mycket som 555,08 kronor i utländsk källskatt. Tyvärr är Avanza väldigt långsamma med återbetalningen av källskatten så jag förväntar mig denna återbäring först om tre år...

Första kvartalet:

Januari: 424,39:-

Februari: 665,16:-

Mars: 1914,32:-

- Totalt: 3003.87:-

Andra kvartalet:

April: 4911,86:-

Maj: 3933,14:-

Juni: 1227,58:-

- Totalt: 10.072,58

Investeringar

Jag har totalt investerat för 72.682 (34.341) kronor inklusive utdelningar efter de två första kvartalen av året. Av denna summa har jag utnyttjat min kredit med 2042,62 kronor.

Ökad utdelning per år efter alla investeringar: cirka 2459,74 kronor.

Bolag som jag har inhandlat det senaste halvåret är:

Aktie	Antal
Latour	5
XACT Högutdelande	13
Öresund	8
Realty Income	5
Walt Disney	3
Telia	42
Investor	10
Industrivärden	3
Swedbank	12
Northwest Healthcare	36
Boston Pizza	23
Orkla	41
Castellum	12
Handelsbanken	5
Axfood	3
Kone	6
P&G	3
Unilever	6
VF Corp	4
Union Pacific	2
Starbucks	4
XACT Sverige	5
Kinnevik	6
Svolder	16
Skistar	10
Wallenstam	6
Nokia	12
K2A pref.	9
Klövern pref.	4
Akelius pref.	2

Investeringar och sparande - Juni

Trots att det mesta från lönen har hamnat i min semesterkassa så kunde jag ändå investera för en liten slant. Det som är gråmarkerat i listan nedan är sparande för framtida konsumtion.

Mitt fondkonto rullar på som vanligt. Under månaden har jag även kunnat köpa ett par aktier i Telia, nästa inköp i projektet "snöbollseffekt i snöbollseffekten" kommer bli i Castellum.

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 173,51 kronor baserat på 2018/2019 års siffror samt dagens växelkurser.

Lön 5000:-
Utdelningar 1227,58:- (källskatt -70,81:-)
Försäljning 713:-
Kredit -162,91:-

Extra skatt 200:-
Nöjeskonto 500:-
Buffertkonto 1000:-

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Fondkonto

Investeringssparkonto - 2542:-
Kapitalförsäkringskonto - 3691:-
Fondkonto - 1000:-

Totalt investerat: 7233:- (varav 162,91:- i kredit)

Utdelningar - Juni

Jämfört med juni föregående år har mina utdelningar minskat med 8,62%. Anledningen till detta är att Atlas Copco delades ut i juni förra året samt att Nokia har valt att fördela sin utdelning till fyra gånger per år (juni, augusti,november,februari).

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (70,81:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år.

År 2019

Aktie Summa
-

Investeringssparkonto:
Nokia 132,61:-
XACT Sverige 473,37:-
K2A pref. 190:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza 70,88:-

Realty Income 53,47:-

Northwest Healthcare 78,13:-

Unilever 91,97:-
Microsoft 51,90:-
VF Corp 85,25:-

-
Totalt: 1227,58:-

År 2018

Aktie Summa
-

Investeringssparkonto:

Nokia 485,94:-
Atlas Copco 224:-
XACT utd. 314,20:-
K2A pref. 125:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza 50,70:-

Realty Income 38,76:-

Northwest Healthcare 57,94:-
VF Corp 57,48:-
Unilever 62,04:-
Microsoft 44,05:-

-
Totalt: 1460,11:-

Sidor