Portföljutveckling - Mars

Jag uppdaterade portföljutvecklingen sent föregående månad, den 2 mars visade portföljen ett marknadsvärde på 695.146 kronor och idag visar den en summa på 601.606 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 93.540 kronor, vilket innebär en kursnedgång på 13,46%. 

Från toppnoteringen på cirka 780.000 kronor den 20 februari har portföljvärdet minskat med 178.394 kronor, vilket motsvarar -22,87%.

Från föregående månad har jag även ökat min kreditskuld ganska rejält, från -10.450 kronor till -22.290 kronor.

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra. Kreditvärdet är ej inräknad i totalsumman av marknadsvärdet.                              

Investeringssparkonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
390.808	373.930	4,32	16.879

Kapitalförsäkringskonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
250.428	226.349	9,62	24.080

Fonder

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
1466	1327	9,48	139

Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

642.702                     601.606                        6,39                       41.098         

[Kredit: -22.290:-]                                          

Norska aktier - 25% källskatt

Sedan den 1 januari 2020 har källskatten för norska aktier ändrats från 15% till 25%. Äger du norska aktier kan du undvika dubbelbeskattningen genom att fylla i ett par dokument och skicka till Avanza, dock behöver du göra detta snarast då utdelningssäsongen har dragit igång (eller det som är kvar av den)...

Jag skickade in mina dokument under gårdagen och räknar med att Avanza hinner behandla mitt ärende innan Orkla låser sin utdelning den 17 april. Förutsatt att de ej ställer in den alternativt skjuter upp utdelningen. 

Hela proceduren var väldigt enkel. Avanza visar på ett pedagogiskt sätt hur du ska göra, du kan klicka på länken här så kan du läsa hur du ska gå tillväga. 

Coronatider

Den senaste månadens nedgångar har slagit hårt på portföljvärdet. Från toppen den 20 februari till dagens datum motsvarar värdeminskningen en summa om cirka 250.000 kronor. 

Jag uppdaterar mig dagligen om utvecklingen i samhället för att hänga med i vad som händer och min hantering av läget gällande börsnedgången har varit neutral. 

Jag har inte gripits av panik. Jag grämer mig en aning över att jag jag påbörjade min deltidstjänst den 1 mars, men än så länge känner jag att det har varit värt att jobba mindre. Jag kommer dock att försöka jobba lite extra framöver, när jag kan och vill. 

Min strategi kvarstår, jag fortsätter att köpa aktier månadsvis av både sparande från lön samt utdelningar. Jag har även börjat utnyttja min kredit, fast väldigt sparsamt. Jag vill endast använda krediten som innefattar 0% ränta och gärna ligga strax under gränsen för att behålla marginalen för ytterligare nedgångar på börsen. I dagsläget ligger maxgränsen på cirka -25.000 kronor och jag har utnyttjat -18.500 kronor.

Jag kommer troligtvis göra en översyn av min portfölj och se efter om jag vill rensa lite, eventuellt ta in nya bolag. 

Investeringar - Februari

Jag köpte efter den första nedgången och med det missade jag tyvärr den andra stora nedgången. Jag försöker ej tajma marknaden, utan jag köper aktier när jag har pengarna. Självklart grämer jag mig en aning att jag inte har haft disciplin nog att spara ihop till en krigskassa. 

Det här blir den sista månaden som jag kommer kunna spara relativt höga summor. Enligt mina beräkningar kommer jag ha ett mycket lågt, nästan obefintligt, sparande fram till åtminstone juni/juli. Jag har gått ner 35% i tjänstgöringsgrad och mina fasta kostnader äter upp ungefär halva inkomsten varje månad. 

Att gå ner i tjänst nu kunde inte vara mer feltajmat, det hade varit grymt att kunna fortsätta månadsspara lite högre summor nu när hela börsen har fallit kraftigt. Fast jag tänker inte gråta över något som kunde ha varit, jag är fortfarande glad över att få jobba i snitt 3 dagar i veckan och ledig resten. 

Mina utdelningar i Kapitalförsäkringen under månaden gav täckning för två  inköp i mitt projekt: "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Det blev 14 stycken aktier i Telia samt 3 stycken Castellum.  

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 443 kronor baserat på 2019/2020 års siffror samt dagens växelkurser.                     
                              

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto

Investeringssparkonto - 9526:-
Kapitalförsäkringskonto - 1066:-


Totalt investerat: 10.592:- (varav 24,50:- i kredit)

Fattig utdelningsmånad - Februari

Trots att februari är en tråkig utdelningsmånad så har den ändå levererat! Jag är helt klart nöjd över att mina utländska aktier börjar inbringa mer betydande summor på egna ben varje månad. Jämfört med föregående år har mina utdelningar ökat med 21,85%, trots att Akelius pref. är inlöst. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (121,55:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år..   


År 2020

Aktie                                          Summa
-

Investeringssparkonto:

0:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              125,41:- 

Realty Income                            78,88:- 

Northwest Healthcare                124,65:- 
EPR Properties                          109,85:-
AT&T                                          189,74:-
P&G                                           101,96:-
Starbucks                                   80,02:-

-
Totalt: 810,51:- 


År 2019

Aktie                                         Summa
-

Investeringssparkonto:
Akelius pref.                              160:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             51,31:-

Realty Income                           41,69:- 

Northwest Healthcare               60,38:-
AT&T                                         175,34:-
P&G                                           72,92:-
Starbucks                                  53,52:-
Akelius pref.                               50:-

-
Totalt: 665,16:-

Portföljutveckling - Februari

Det blev en sen uppdatering för februari då jag har varit på semester en vecka. I solstolen vid poolen såg jag hur min portfölj minskade i värde med runt 90.000 kronor på bara några dagar. Jag tänker att jag borde känna mig stressad.. men jag känner mig faktiskt helt lugn. Jag fortsätter med mitt månadssparande och räknar med en genomsnittligt godkänd värdeökning över 10, 20, 30 års tid. 

Den 27 januari visade portföljen ett marknadsvärde på 745.285 kronor och idag visar den en summa på 695.146 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en minskning med 50.139 kronor, vilket innebär en kursnedgång på 6,73%. 

Värt att nämna är att portföljvärdet, innan den stora nedgången, var uppe i cirka 780.000 kronor.

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                              

Investeringssparkonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
374.370	419.811	12,14	45.441

Kapitalförsäkringskonto

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
249.305	274.390	10,06	25.085

Fonder

Inköpspris	Marknadsvärde	Avkastning %	Avkastning
966	945	2,17	20

Totalt alla konton

Inköpspris                 Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning

624.641                     695.146                        11,29                      70.506           

[Kredit: -10.450:-]