Utdelningar - Februari

Jag insåg nu när jag skulle sammanställa mitt inlägg om månadens utdelningar att jag jag helt glömt av att uppdatera siffrorna för februari månad. Men jag antar att "bättre sent än aldrig" fortfarande håller. 

Jämför vi med samma månad föregående år har mina utdelningar ökat med så mycket som 52,23%. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (68,24:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år.


År 2019


Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Akelius pref.                              160:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             51,31:-
Realty Income                           41,69:- 
Northwest Healthcare               60,38:-
AT&T                                         175,34:-
P&G                                           72,92:-
Starbucks                                  53,52:-
Akelius pref.                               50:-
-
Totalt: 665,16:-


År 2018


Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Akelius pref.                             150

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                            47,69 
AT&T                                        50,96 
P&G                                         59,83 
Realty Income                          34,54 
Northwest Healthcare              54,99 
Starbucks                                 38,93
-

Totalt: 436,94:-

Mina tre ankare!

Portföljens tre största sänken tynger med en total summa om 14.646 kronor! Men tack vare en god riskspridning blir det i procent räknat "endast" -2,8% av det totala värdet.







I dagsläget är min tanke att behålla alla dessa tre aktier långsiktigt. Min utgångspunkt är att jag inte tror att någon av de kommer att gå i konkurs. Jag tror på HM:s expandering online samt Clas Ohlsons exponering på på nätet via Mathem. Swedbank befinner sig i ett rejält blåsväder just nu men jag väljer ändå att rida ut stormen. Jag kommer dock inte att göra några nya inköp på ett tag utan väljer främst att investera i riskspridare så som fonder, investmentbolag samt börshandlade fonder. 

Med tiden är tanken att jag ska börja snitta ner mig och med det hoppas jag att det kan bli en bra affär på lång sikt. 

Portföljutveckling - Mars

Även om jag inte uppdaterar lika ofta med nya inlägg så vill jag ändå fortsätta att presentera mina stående inlägg gällande portföljutveckling, inköp, sparande osv. 

Den 28 februari visade portföljen ett marknadsvärde på 507.116 kronor och idag visar den en summa på 521.449 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 14.333 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 2,83%. 

Jag vill göra ett tillägg om att jag fortfarande har fondköp för 700 kronor som ännu inte gått igenom samt att jag har utnyttjat min kredit med 1530 kronor. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                      



Investeringssparkonto
 Inköp   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 313.933
  335.327
6,81
21.394

Kapitalförsäkringskonto

  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 142.487
 165.446
 16,11
 22.959

Fonder
  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 19.524
 20.676
 5,61
 1152


Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
475.944                    521.449                        9,56                        45.505                                                      

Investerar och Sparande - Februari

I februari sparades det 13.565,06 :- inklusive utdelningar. Av dessa investerades det för 12.372:- exklusive krediten. 

Även februari blev en högre sparmånad än vad jag hade förväntat mig. Min prognos har tidigare legat på max 10.000:- i sparande inklusive utdelningarna. Jag hoppas att jag kan hålla denna sparkvoten året ut. Det som är gråmarkerat i listan nedan är sparande utanför min portfölj. 

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 713,60 kronor baserat på 2019 års siffror och dagens växelkurser. 

  • Lön 11.700:-
  • Utdelningar 665,06:- (källskatt -68,24:-)
  • Kredit -144:-
  • Extra skatt 200:-
  • Nöjeskonto 500:-
  • Buffertkonto 500:-


Investeringssparkonto


Kapitalförsäkringskonto



Fondkonto


Investeringssparkonto - 2668:-
Kapitalförsäkringskonto - 8704:-

Fondkonto - 1000:-


Totalt investerat: 12.372:- (varav 144:- i kredit)

Kortsiktigt mål - Uppdatering 5

Jag har nu klarat av mitt första kortsiktiga mål, det tog cirka 1 år och 3 veckor. Jag är nära mållinjen till mitt andra kortsiktiga mål om att uppnå en investerad summa på 500.000 och nästan halvvägs till mitt tredje mål om att investera en summa på 10.000 kronor i alla mina innehav i min utländska portfölj.                                

Mål 1: Uppnått i 27/27 innehav. (Uppnått 25/1-19)
Mål 2: Ytterligare 34.808 kronor behövs för att nå en halv miljon.
Mål 3: 6/14 bolag avklarade. 

Det har gått drygt 3,5 månad sedan jag senast uppdaterade mina kortsiktiga mål och det har gått snabbare än vad jag vågat hoppas på!

Det går att läsa de andra inläggen om mina kortsiktiga mål här om du vill jämföra utvecklingen.
______________________________________________________________________________________


Jag har även börjat köpa i mitt nya utdelningsprojekt "snöbollseffekt i snöbollseffekten" i min kapitalförsäkring. 

Till en början kommer jag att fokusera på Akelius preferensaktie, Telia samt Castellum.  
Jag kommer att köpa varje gång som utdelningarna från min KF täcker ett köp för mini courtaget på 1 krona (strax under 600 kronor). Dock tycker jag att Akelius pref. är alldeles för dyr just nu och därför kommer jag växla mina köp mellan de två andra aktierna. 

Jag har ett kortsiktigt mål om att varje månad kunna genomföra ett nytt köp med hjälp av utdelningarna. I dagsläget får jag i genomsnitt 311 kronor i månaden efter källskatt i min KF baserat på 2018 års siffror.

 Aktie
 Antal
 Akelius pref.
 10 
 Telia
 14
 Castellum
 9

Portföljutveckling - Februari

Det har hunnit gå ännu en månad sedan jag senast presenterade utvecklingen för min portfölj och i dagsläget fortsätter det att ticka uppåt.

 - Jag kan för första gången säga att min portfölj har ett samlat värde på över en halv miljon kronor!

Den 27 januari visade portföljen ett marknadsvärde på 480.785 kronor och idag visar den en summa på 507.116 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 26.331 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 5,48%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                      



Investeringssparkonto
 Inköp   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 311.093
  331.227
6,47
20.134

Kapitalförsäkringskonto

  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 135.404
 156.384
 15,49
 20.980

Fonder
  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 18.524
 19.505
 5,30
 981


Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
465.021                    507.116                        9,05                        42.096