Mina månadsutdelare

Jag har som ett kortsiktigt mål att investera 20.000 kronor i mina månadsutdelare samt ta in en ny månadsutdelare. Tanken från början var att detta mål skulle uppnås under perioden av ett år eller så...

Jag blev dock alldeles för exalterad över tanken om att uppnå ett annat mål som jag har i mitt projekt "snöbollseffekt i snöbollseffekten". Jag skrev nyligen en kommentar i en av KtM:s inlägg, om månadsutdelare vs. kvartalsutdelare, vilket löd: 


"Jag fokuserar just nu mycket på mina månadsutdelare. Realty Income, Boston pizza och Northwest healtcare har jag nu och kommer även ta in EPR properties.

Min kortsiktiga plan är att få till ett jämnt kassaflöde i min KF som täcker ett köp per månad inom ramen av mini-courtaget (för svenska aktier). I dagsläget får jag nästan ihop det. Jag har börjat med att köpa i Telia och Castellum och kan köpa 14 st nya Telia eller 3 st nya Castellum ungefär var 5-6 vecka."


Jag beslutade mig för att slå två flugor i en smäll (att nå två kortsiktiga mål) och sålde därmed mina fonder och skrapade ihop 27.845 kronor till köp av ytterligare aktier i mina månadsutdelare, samt att jag intagit en första position i EPR Properties. Mina köp kostade 139 kronor efter courtagekostnader och valutaväxlingsavgifter.





















Efter alla inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 1620 kronor baserat på 2019 års siffror samt dagens växelkurser. Det betyder att mina månatliga inkomster ökar med 135 kronor innan dragen källskatt. 

Investeringar och sparande - Juli

Det har blivit många köp i Handelsbanken och det är inte omöjligt att jag fortsätter att öka under kommande månad. Det köp som sticker ut en aning är Nokia som jag tyckte var billig i början av månaden. Jag har även följt min kortsiktiga plan om att öka i mina månadsutdelare. 

Mina fondköp rullar på som vanligt, 1000 kronor i månaden. Under månaden har det inte blivit några köp i projektet "snöbollseffekt i snöbollseffekten"

Månadens inköp ökar mina årliga utdelningar med cirka 755,95 kronor baserat på 2018/2019 års siffror samt dagens växelkurser.     

Investeringssparkonto

Kapitalförsäkringskonto


Fondkonto


Investeringssparkonto - 6482:-
Kapitalförsäkringskonto - 5747:-

Fondkonto - 1000:-


Totalt investerat: 13.229:- (varav 28:- i kredit)

Utdelningar - Juli

Jämfört med juli föregående år har mina utdelningar ökat med 33,45%. 

Jag har valt att räkna med den dragna källskatten (57,86:-) då jag förväntar mig att få tillbaks hela beloppet om några år.      


År 2019

Aktie                                         Summa

-
Investeringssparkonto:
Klövern pref.                             170:-

Kapitalförsäkring:
Boston Pizza                             71,76:-
Realty Income                           53,07:-
Northwest Healthcare                79,54:- 
Union Pacific                             81,62:-
Disney                                       99,83:-
-
Totalt: 555,82:-


År 2018


Aktie                                          Summa
-
Investeringssparkonto:
Klövern pref.                              150:-

Kapitalförsäkring:

Boston Pizza                              50,76:- 
Realty Income                            38,94:- 
Northwest Healthcare                 57,78:- 
Disney                                        66,65:- 
Union Pacific                              52,36:-
-
Totalt: 416,49:- 

Portföljutveckling - Juli

Juli blev en helt okej månad med facit i hand. Många delrapporter har släppts under månaden och majoriteten av mina bolag har visat bra siffror.

Den 29 juni visade portföljen ett marknadsvärde på 588.084 kronor och idag visar den en summa på 621.855 kronor. Efter nyinvesteringar samt kursutveckling motsvarar det en ökning med 33.771 kronor, vilket innebär en kursuppgång på 5,74%. 

Om ni vill jämföra portföljutvecklingen mot föregående månaders siffror kan ni klicka här, sidan öppnas i en ny flik så att det blir lätt att jämföra.                              


Investeringssparkonto
 Inköp   
  Marknadsvärde 
 Avkastning %
 Avkastning
 333.430
  378.989
13,66
45.558

Kapitalförsäkringskonto

  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 170.567
 215.755
 26.49
 45.189

Fonder
  Inköp  
 Marknadsvärde
 Avkastning %
 Avkastning
 24.224
 27.111
 11,92
 2886


Totalt alla konton

Inköp                        Marknadsvärde            Avkastning %         Avkastning
528.221                    621.855                        17,73                      93.634                                                      

Sälja eller behålla - Microsoft






















I början av juli 2017 köpte jag mina första aktier i Microsoft och kursutvecklingen har minst sagt sett positiv ut sedan dess. I min portfölj är det Microsoft som har haft den högsta värdeökningen procentuellt sett och i dagsläget ligger direktavkastningen på ynka 1,35%.

Skulle jag sälja och ta hem vinsten om 7493 kronor så motsvarar det så mycket som 29 år i utdelningar, baserat på dagens växlingskurser, inga återinvesteringar samt att utdelningen ej höjs. Det känns helt klart lockande att sälja nu och investera i något med en högre direktavkastningen plus tillväxtpotential. 










Kursen har under de senaste 20 åren i princip gått i sidled med en explosion uppåt runt 2015, som det går att utläsa i grafen ovan. Jag som är en långsiktig investerare kommer låta mina pengar fortsätta att växa i Microsoft under nästkommande 20 åren. 

Kortsiktigt sett känner jag mig ej orolig då Microsoft släppte en grym rapport igår vilket  resulterade i att 15 stycken analyshus höjde riktkursen. Långsiktigt sett är jag ännu mindre orolig då jag tror på Microsofts starka varumärke och att de fortsätter leverera utdelningshöjningar samt en positiv kursutveckling även i framtiden! 

Har ni någon gång sålt för för att ta hem vinsten?